Wyniki wyszukiwania - BazEkon

1

Efektywność banków spółdzielczych w Polsce na tle innych krajów członkowskich Unii Europejskiej

100%

Misztal P.

Studia i Materiały Wydziału Zarządzania i Administracji Wyższej Szkoły Pedagogicznej im. Jana Kochanowskiego w Kielcach

|

2017

|

R. 21, nr 3, t. 2 Myśl ekonomiczna, spółdzielczość, bankowość, samorządność

135-148

Ze względu na specyfikę swojej działalności banki spółdzielcze nie kierują się maksymalizacją zysku tak jak typowe banki komercyjne. Jednakże ważnym warunkiem niezakłóconego funkcjonowania banków spółdzielczych jest efektywność ich działania. Stąd celem niniejszej publikacji jest analiza porównawcza efektywności banków spółdzielczych w wybranych krajach członkowskich Unii Europejskiej, ze szczególnym uwzględnieniem banków spółdzielczych w Polsce. W tekście wykorzystano metodę badawczą opartą na studiach literaturowych z zakresu bankowości oraz metody statystyczno-opisowe na podstawie danych publikowanych przez Europejskie Stowarzyszenie Banków Spółdzielczych z siedzibą w Brukseli. (abstrakt oryginalny)

2

Efektywność banków spółdzielczych w zależności od charakteru prowadzonej działalności

100%

Balina R.

Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu

|

2013

|

15

|

z. 3

33-38

Celem badań była próba identyfikacji związku między charakterem prowadzonej działalności przez bank spółdzielczy a jego efektywnością. W badaniach jako miary efektywności wykorzystano: rentowność aktywów ogółem, rentowność funduszy własnych, zysk netto, zysk netto na jednego zatrudnionego, C/I oraz marżę finansową. Wyniki badań wykazały, że w okresie dobrej koniunktury gospodarczej banki spółdzielcze o charakterze uniwersalnym charakteryzowały się wyższą efektywnością niż banki spółdzielcze obsługujące głównie rolnictwo. Natomiast w latach spowolnienia gospodarczego wyższą efektywność uzyskiwały banki spółdzielcze o charakterze rolniczym. (abstrakt oryginalny)

3

Wzrost efektywności działania banków w aspekcie dokonujących się procesów konsolidacji

100%

Figna A.

Prace Naukowe / Akademia Ekonomiczna w Katowicach

|

2006

|

Współczesne problemy finansów, bankowości i ubezpieczeń w teorii i praktyce. T. 1

83-95

Celem prezentowanego opracowania jest analiza efektywności działania banków w czasach dokonujących się procesów konsolidacji. Postawione zostały tezy: Procesy konsolidacji nasilają się w ostatnich latach doprowadzając do powstawania bankowych gigantów. Procesy konsolidacji przebiegają z różnym nasileniem w poszczególnych regionach świata. Procesy konsolidacji pozwalają bankom na bardziej efektywne działanie. W odpowiedzi na fundamentalne zmiany w regulacjach i technologii sektor usług finansowych przechodzi transformację. Instytucje finansowe próbują zwiększać efektywność poszukując nowych klientów, zwiększając zakres oferowanych produktów, a także penetrując nowe rynki. (fragment tekstu)

4

Szansa dla małych

100%

Dudek M. A.

Gazeta Bankowa

|

2005

|

nr 32

34

Artykuł omawia raport "Regional Banking Study" opracowany przez Finance Trainer International, w którym oceniono efektywność europejskich banków regionalnych.

5

Badanie efektywności technicznej banków komercyjnych w Polsce metodą DEA

75%

Mielnik M., Ławrynowicz M.

Bank i Kredyt

|

2002

|

nr 5

52-64

Artykuł zawiera analizę efektywności działalności banków komercyjnych przeprowadzoną metodą nieklasyczną, która jest stosowana w krajach o rozwiniętych systemach finansowych jako uzupełnienie metod tradycyjnych. Analiza miar efektywności została przeprowadzona dla 34 banków w Polsce (dla danych z 1999 r.). W artykule oszacowano miary efektywności banków komercyjnych w Polsce z zastosowaniem dwóch modeli: 1. ujęcie producenta, 2. ujęcie pośrednika.

6

The Productivity and Efficiency of Ukrainian Bank Branches

75%

Pilyavskyy A. I., Matsiv Y. I.

Studia i Prace Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie

|

2009

|

nr 6

95-107

In this paper, we use Shephard’s outputs distance function to analyse a large Ukrainian bank’s branch network productivity. The function is calculated with DEA, a non-parametric approach that uses linear programming. Malmquist index is used to assess changes in the bank’s sub-branches. (fragment of text)

7

Analiza zmiany efektywności "dużego" banku na podstawie modelu dekompozycji wskaźnikowej Davida Cole'a

75%

Adamowicz T.

Bank i Kredyt

|

2002

|

nr 4

63-72

W artykule przedstawiono jedną z "klasycznych" metod analizy efektywności finansowej - system analizy finansowej Du Ponta, wprowadzony i rozwinięty dla banków przez Davida Cole'a w 1972 r. Prezentację przeprowadzono na przykładzie jednego z dużych polskich banków. Istnieje wiele metod badania efektywności finansowej banków - w artykule opisano model dekompozycji wskaźnikowej zwrotu z kapitału Cole'a. Jest on oparty na analizie szeregu wskaźników, poczynając od najbardziej złożonych, które w dalszej części analizy podlegają postępującej dezagregacji na indykatory charakteryzujące się coraz prostszą budową. Model opisany został w ujęciu praktycznym, poprzez przeprowadzenie analizy jednego z dużych banków. Charakterystyka bilansu oraz rachunku zysków i strat tego podmiotu w znacznym stopniu odzwierciedla sytuację sektora bankowego w Polsce, szczególnie w grupie dużych podmiotów. W kolejnych etapach dekompozycji wskaźnikowej zilustrowano tendencje zmian efektywności finansowej instytucji.

8

Cena banku

75%

Jabłoński B., Kortylewska A.

Gazeta Bankowa

|

2008

|

nr 3

16-19

W gospodarce rynkowej istnieje wiele przyczyn, wymuszających przeprowadzenie wyceny przedsiębiorstw, np. poprzez transakcję kupna-sprzedaży, jak również fuzje i przejęcia przedsiębiorstw, likwidacje, podziały firm czy podwyższenie kapitału. W zależności od typu wycenianego przedsiębiorstwa lub celu wyceny wykorzystuje się wiele metod. Dzielą się one przede wszystkim na metody majątkowe i dochodowe. Według metod majątkowych biznes jest wart tyle, ile przynależny do niego majątek, a zgodnie z metodami dochodowymi biznes wart jest tyle, ile przyniesie dochodu od dzisiaj do nieskończoności. Wycena przedsiębiorstwa oznacza, że wycenie podlega wyodrębniona pod względem ekonomicznym i prawnym jednostka organizacyjna. (abstrakt oryginalny)

9

Wpływ formy własności na efektywność banków komercyjnych

75%

Rosiek J., Zyguła A.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2009

|

nr 39, t. 1 Problemy ekonomii, polityki ekonomicznej i finansów publicznych

825-834

Celem artykułu jest odpowiedź na pytanie: czy konsolidacja, która odbywa się w polskim sektorze banków komercyjnych miała wpływ na ich efektywność. Ze względu na wielość uwarunkowań, które opisują efektywność banków Autorzy koncentrują się w swych badaniach na jednym z nich, mianowicie na zbadaniu czy forma własności banków ma wpływ na ich efektywność. W badaniu wykorzystano analizę finansową oraz metodę ANOVA, za miary efektywności przyjmując tzw. tradycyjne wskaźniki efektywności.

10

Efficiency, Customers' Satisfaction and Deposit Money Banks' Performance in Nigeria

75%

Worimegbe P. M., Abosede A. J., Worimegbe T. M.

Journal of Economics & Management / University of Economics in Katowice

|

2018

|

nr 31

133-148

Aim/purpose - The study seeks to explore the technical efficiency of Nigerian banks using production approach and; to establish the relationship that exists between technical efficiency, customers' satisfaction and bank performance in the face of a volatile economy. Design/methodology/approach - Data used in achieving the research objectives were from both primary and secondary sources. The Data Envelopment Analysis (DEA) and Structural Equation Model (SEM) were employed in the analysis of data. 600 hundred questionnaires from 18 deposit money banks. Findings - The study reveals that technical efficiency leads to customers' satisfaction. The findings also show that customers' satisfaction affects bank performance. Further- more, efficiency influences banks' financial performance and this indicates that banks that pursue improved financial performance using a singular approach may be fundamentally misguided. Research implications/limitations - The study has important implications because it suggests that Deposit Money Banks should concentrate effort firstly on efficiency before customers' satisfaction. Bank managers should also seek better way of meeting customers need thereby increasing their customers' satisfaction and increasing bank financial performance. The study is limited in scope since it does not look at other approaches in measuring bank efficiency; further studies should consider using intermediation, user-cost, asset, modern and value-added model approaches in measuring bank efficiency. Originality/value/contribution - The study focuses solely on deposit money banks in Nigeria and empirically analyses the effect of efficiency, customers' satisfaction on financial performance of deposit money banks in Nigeria(original abstract)

11

Is Reputational Risk Important for Bank Performance? Evidence from CEE-11 Countries

75%

Miklaszewska E., Kil K., Pawłowska M.

Argumenta Oeconomica

|

2020

|

nr 2 (45)

31-51

The 2007-2009 revealed the weaknesses of the growth foundation and failure of risk management systems in large global banks. Consequently, there has been renewed interest in the creation of stable and functional risk culture. Protecting a financial institution's reputation is among the most significant challenges facing financial firms. Thus the aim of this paper is to analyze why reputational risk is important for banks, and to trace its sources and consequences. In the empirical part, the paper proposes a new method to measure reputational risk: Stakeholder Reputation Score (SRS). The panel regression models are used to examine the impact of the SRS indicator on bank performance, for listed banks in the CEE-11. The estimation results indicate that the efforts to enhance bank reputation may not have a positive effect on bank performance, which may explain why many banks deal with reputational risk mainly in the context of minimizing loss after a scandal, rather than treating it as a strategic, long-term goal.(original abstract)

12

Efektywność bankowych fuzji w Polsce: wpływ dywersyfikacji podmiotów na wielkość synergii

75%

Mikołajczyk K.

Zeszyty Naukowe / Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu

|

2010

|

nr 140

273-285

Celem artykułu jest ocena efektywności fuzji bankowych w Polsce w kontekście stopnia zróżnicowania uczestniczących w nich podmiotów. Do analizy wybrano cztery połączenia, które wystąpiły w tym samym czasie, w 2001 roku, a w które były zaangażowane wyłącznie duże banki, o wartości aktywów przekraczających już w 1996 roku 1 mld zł. Do oceny efektywności wykorzystano wskaźniki wyliczone na podstawie sprawozdań finansowych. (fragment tekstu)

13

Efficiency of Banks and Human Resources

75%

Gružauskas V., Grmanová E.

Journal of International Studies

|

2018

|

11

|

nr 2

193-201

This paper focuses on efficiency of banks and human resources. The subjects of our analysis are banks based in Slovakia. The aim of this paper is to determine the relationship between technical efficiency on one side and the number of banks' employees and personnel expenses/number of employees on the other side. Technical efficiency scores were determined using DEA models. DEA models are quantitative models used to express the relative efficiency score. They are based on linear programming transforming multiple inputs into multiple outputs. Banks can be divided into groups according to their number of employees. Medium-sized banks reached higher arithmetic average of the efficiency scores than large banks. Banks with above-average personnel expenses/ number of employees reached higher arithmetic average of the efficiency scores than thebanks with below-average personnel expenses/ number of employees. Based on the Tobit regression, especially interesting is the positive effect personnel expenses/ number of employees have on the efficiency score.(original abstract)

14

Analiza wpływu efektywności banków komercyjnych na poziom dywidend i wysokość wynagrodzenia zarządów

75%

Korzeb Z.

Monografie i Opracowania Naukowe / Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Zarządzania i Finansów

|

2005

|

Bankowość

441-451

Celem niniejszego opracowania jest określanie czynników decydujących o polityce realizacji wypłaty dywidendy oraz wpływających na kształtowanie się wysokości wynagrodzeń zarządów banków komercyjnych. Analizą objęto pięćdziesiąt trzy banki komercyjne prowadzące działalność w Polsce na koniec roku 2003. (fragment tekstu)

15

Efektywność spółdzielczego sektora bankowego w Polsce w ltach 1999-2009

75%

Rosa A.

Zeszyty Naukowe / Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu

|

2010

|

nr 140

198-207

Celem artykułu jest ocena efektywności finansowej działania banków spółdzielczych na tle sektora bankowego w Polsce. (fragment tekstu)

16

Analiza i ocena korzyści skali w sektorze banków komercyjnych w Polsce w latach 1997-2000

75%

Pawłowska M.

Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów / Szkoła Główna Handlowa

|

2002

|

z. 26

49-60

Do najważniejszych obserwacji i wniosków można zaliczyć następujące spostrzeżenie: • większość analizowanych banków w badanym okresie działała w sferze rosnących i stałych efektów skali; • podstawowym czynnikiem wpływającym na efektywność analizowanych banków jest ich wielkość; większość banków efektywnych w polskim sektorze bankowym to banki należące do grup "duże" i "bardzo duże", większość banków skrajnie nieefektywnych to banki należące do grup "średnie" i "małe"; • utrzymywanie się znacznej nieefektywności skali produkcji i technologicznej banków małych i średnich świadczy o tym, że banki należące do tej grupy nie są w stanie samodzielnie poprawić swojej efektywności; • w analizowanym okresie banki należące do grup "małe" i "średnie" notowały jedynie poprawę relatywnej efektywności przy braku postępu technologicznego; jedynie banki należące do grup "duże" i "bardzo duże" w analizowanym okresie były w stanie nieznacznie usprawnić technologie i odnotowywały wzrost produktywności. (fragment tekstu)

17

Determinanty efektywności banków spółdzielczych w Polsce w latach 2005-2012

75%

Juszczyk S., Balina R., Kowalski O.

Zeszyty Naukowe / Uniwersytet Ekonomiczny w Krakowie

|

2014

|

nr 10 (934)

35-50

W badaniach autorzy podjęli próbę określenia kluczowych czynników wpływających na efektywność polskich banków spółdzielczych w latach 2005-2012. Badaniami objęto próbę losowo wybranych 124 banków spółdzielczych, które nieprzerwanie prowadziły swoją działalność w okresie badawczym. W trakcie badań określono, z wykorzystaniem modeli danych panelowych, czynniki warunkujące poziom zysku netto, rentowność funduszy własnych, rentowność aktywów ogółem oraz marżę finansową w badanych bankach. Pod uwagę wzięto 20 zmiennych określających sytuację ekonomiczno-finansową banków spółdzielczych, z których 12 okazało się istotnymi. Ważne jest to, że 3 zmienne, tj. kredyty dla sektora rolniczego, depozyty przedsiębiorstw, spółek prywatnych i spółdzielni oraz depozyty przedsiębiorców indywidualnych, były kluczowe niezależnie od przyjętej miary efektywności. (abstrakt oryginalny)

18

How do Banks Implement the Capital Regulation Requirement?

75%

Tung H. T., Belás J., Baideldinova T.

Journal of International Studies

|

2018

|

11

|

nr 3

161-175

This paper studies the capital regulation implementation by commercial banks. Specifically, the authors examine how commercial banks achieve the required capital regulation requirements in the context of the Basel regulation frameworks and whether this compliance promotes banks' efficiency. The authors use partial adjustment models to analyse the banks' quarterly financial statement releases in both pre- and post-regulation periods. On average, the empirical evidence shows that the commercial banks pursued credit growth at a higher priority than capital regulation requirements. Retained earnings and risk-weighted assets are permutations to account for the bulk of both higher risk-weighted capital ratio and capital-to-total-assets ratio, while the shares' issuance played a lesser role. In the post-regulation period, the banks adjusted to the risk-weighted capital target faster than in the pre-regulation period. Adjustment to the capital-on-total-assets ratio was slower. The authors find that the manner of the adjustment by these commercial banks to the capital target led to a loss in efficiency. The result implies the need to tighten the capital regulation implementation and improve risk-weighted assets management. (original abstract)

19

Polaryzacja kwalifikacji analityków kredytowych a zarządzanie efektywnością banków

75%

Stefański A.

Monografie i Opracowania Naukowe / Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Zarządzania i Finansów

|

2005

|

Bankowość

335-345

Na początku artykułu przedstawiono specyfikę działalności banków oraz relacje między zyskiem a ryzykiem. Następnie omówiono znaczenie czynnika ludzkiego w zarządzaniu ryzykiem oraz miejsce i rolę analityków kredytowych w procesie decyzyjnym. Przedstawiono również organizację procesu podejmowania decyzji kredytowych w bankach.

20

Internal Factors of Bank Profitability in the Republic of Serbia

75%

Domanovic V., Todorovic V., Savovic S.

Business and Economic Horizons

|

2018

|

vol. 14, iss. 3

659-673

For adequate profitability management, it is important to identify all the factors that lead to its rise or fall, as well as to determine the intensity of correlation between relevant factors and profitability. This is to take timely and adequate measures to eliminate deviations arising from the expected profitability and improve it in the future period. The research subject is bank profitability in the Republic of Serbia in the period 2012-2015. The research objective is to outline the possible factors of bank profitability, with particular reference to internal factors of banking sector profitability in the Republic of Serbia. Research results show a high degree of correlation between the ROA and ROE profitability ratios, both statically and dynamically; dynamics of profitability ratios is in inverse correlation with capital adequacy ratio; there is a link between bank size and profitability and a link between the change of bank ownership and profitability, but it does not necessarily mean that foreign banks are more profitable than domestic banks. (original abstract)