Wyniki wyszukiwania - BazEkon

1

Impact of PSD2 on The Payment Services Market - General Objectives and Evidence from Polish and UK Legal Systems

100%

Sadowski K.

Wroclaw Review of Law, Administration & Economics

|

2021

|

11

|

nr 1

89-102

Payment Service Directive 2 came into force on 13th January 2018. It has replaced the prior directive and introduces new tools allowing to provide more advanced payment services. New legislation aims to increase competition and allow new entrants into the market. The thesis leads through the different aspects of the Directive, emphasizing an influence the legislation has on the companies providing modern solutions in the payment services market. The legal changes are analysed and assessed following the differences resulting from Payment Service Directive 2. For better understanding the impact of Directive, recent technological accomplishments are briefly described and explained. The overall results of the analysis are concluded on the basis of British and Polish payment services markets. The outcome reveals a contrast between these two countries in a number of new payment services providers as well as they origins. Research shows that the Polish payment services market is less accessible for non-bank financial companies.(original abstract)

2

Współzależność projektów integracyjnych na europejskim rynku płatności detalicznych

100%

Polasik M., Przenajkowska K.

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego. Ekonomiczne Problemy Usług

|

2010

|

nr 58 E-gospodarka w Polsce. Stan obecny i perspektywy rozwoju. Część II

101-109

W 2000 r. na posiedzeniu Rady Europejskiej w Lizbonie przyjęto agendę lizbońską, określaną jednym z najważniejszych programów społecznogospodarczych Europy. Jej podstawowy cel, który miał zostać zrealizowany do końca 2010 r., to uczynienie Unii Europejskiej opartą na wiedzy, najbardziej dynamiczną oraz konkurencyjną gospodarką na świecie. Obecnie jednym z elementów realizacji tego dążenia jest powołanie Jednolitego Obszaru Płatności w Euro (ang.: Single Euro Payments Area - SEPA), stanowiącego paneuropejski program budowy zintegrowanego rynku płatności detalicznych. Projekt ten jest naturalną konsekwencją wprowadzenia wspólnej waluty euro - w 1999 r. w obrocie bezgotówkowym, zaś w 2002 r. w obrocie gotówkowym. Sięgając do historii integracji europejskiej w zakresie bezgotówkowych płatności detalicznych należy przywołać Rozporządzenie nr 2560/2001 Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 19 grudnia 2001 r. w sprawie płatności transgranicznych w euro, które wprowadziło zasadę równych opłat za płatności transgraniczne i porównywalne płatności krajowe w ramach UE. Zapis ten spowodował brak równowagi pomiędzy opłatami bankowymi a kosztami płatności transgranicznych. Konieczne stało się podjęcie prac na rzecz reorganizacji ich obsługi (przetwarzania, rozliczania i rozrachunku) umożliwiającej zwiększenie efektywności i obniżenie kosztów do poziomu tych dla obsługi płatności krajowych. fragment tekstu)

3

Usługi płatnicze banków - polecenia przelewu

100%

Marciniak-Neider D.

International Business and Global Economy

|

2014

|

nr 33 European Union - 10 Years after Enlargement

352-362

Celem artykułu jest przedstawienie warunków realizacji poleceń przelewu po transpozycji do polskiego systemu prawnego unijnej dyrektywy w sprawie usług płatniczych z 2007 r., a także wprowadzonego w Polsce w 2012 r. innowacyjnego systemu natychmiastowych poleceń przelewu Express ELIXIR. W artykule przedstawiono korzyści dla klientów banków, wynikające z przyjęcia w 2011 r. ustawy o usługach płatniczych, jeśli chodzi o szybkość i przejrzystość dokonywania przelewów, zarówno transgranicznych w Europejskim Obszarze Gospodarczym, jak i krajowych. Scharakteryzowano też system natychmiastowych poleceń przelewu Express ELIXIR udostępniony bankom w czerwcu 2012 r. przez Krajową Izbę Rozliczeniową. W marcu 2014 r. usługę tę oferowało 8 banków. Główne wnioski: Jednolity Obszar Płatności w Euro jako samoregulacja sektora bankowego oraz regulacje Unii Europejskiej wprowadzone w latach 1997-2014 pozwoliły zmniejszyć opłaty za przelewy transgraniczne w EOG oraz nadać im przejrzystość i skrócić czas ich realizacji. Krajowa Izba Rozliczeniowa systematycznie rozszerza usługi rozliczeniowe dla banków. W 2012r. wprowadziła system Express ELIXIR, umożliwiający dokonywanie przelewów natychmiastowych w czasie rzeczywistym. W artykule zastosowano metodę analityczno-opisową, opierając się na analizie literatury przedmiotu, dyrektyw i rozporządzeń unijnych oraz danych liczbowych. (abstrakt oryginalny)

4

Rola interfejsu API w modelu otwartej bankowości

100%

Jagodzińska-Komar E., Grzywacz J.

Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów / Szkoła Główna Handlowa

|

2019

|

z. 172

41-51

W artykule zaprezentowano zagadnienia dotyczące roli i przyszłości aplikacji API w sektorze bankowym, ze szczególnym uwzględnieniem modelu otwartej bankowości. Na początku artykułu opisano koncepcję otwartej bankowości, która przyniesie dużo zmian dla banków. Otwarcie sektora bankowego i nawiązanie współpracy z firmami oferującymi rozwiązania API ma szansę przynieść korzyści obu stronom, co wpłynie na powstanie w przyszłości nowszych rozwiązań płatniczych i usług. Następnie przedstawiono rolę aplikacji API w koncepcji otwartej bankowości. Interfejs API działa jako pomost między systemami, banki mogą zyskać wartość dodaną, implementując te rozwiązania w całości. W ostatniej części artykułu zwrócono uwagę, że dyrektywa PSD2 ma na celu zniesienie monopolu banków w obszarze płatności, stworzenie równych warunków dla podmiotów oferujących rozwiązania technologiczne. Podkreślono, że banki zaczęły dostrzegać zagrożenia wynikające z niewykorzystania potencjału dyrektywy PSD2 i zaczęły wdrażać regulacje zawarte w dyrektywie, aby w przyszłości móc korzystać z nowego źródła przychodów. Zwrócono uwagę, że po implementacji nowych regulacji unijnych, czyli dyrektywy PSD2, będzie możliwe wprowadzenie modelu otwartej bankowości. (abstrakt oryginalny)

5

Nowe zjawiska w regulacji rynku usług płatniczych (wybrane problemy na tle projektu noweli do dyrektywy PSD)

84%

Szpringer W., Szpringer M.

e-mentor

|

2014

|

nr 4

73-83

Celem niniejszego artykułu jest przedstawienie problematyki związanej z planowaną regulacją prawną nowej, specyficznej kategorii uczestnika rynku usług płatniczych - "dostawcy usług płatniczych będącego osobą trzecią" (third-party payment service provider). Jest to podmiot "trzeci" w stosunku do użytkownika zasadniczej usługi płatniczej (tj. płatnika/ odbiorcy płatności) oraz dostawcy usług płatniczych prowadzącego dla tego użytkownika rachunek. Wprowadzenie tego pojęcia do prawodawstwa Unii Europejskiej stanowi jedną z najważniejszych zmian przewidzianych w projekcie nowej dyrektywy w sprawie usług płatniczych w ramach rynku wewnętrznego. W perspektywie przyszłej regulacji szczególną uwagę zwraca potrzeba jasnego określenia statusu prawnego dostawców usług płatniczych będących osobami trzecimi, jak również precyzyjnego wyznaczenia granic ich odpowiedzialności. Pojawienie się tego rodzaju podmiotów usprawnia proces płatności oraz nasila konkurencję dla banków ze strony innych (niebankowych) podmiotów, na czym mogą skorzystać użytkownicy usług płatniczych. Wywołuje jednak również nowe problemy, m.in. związane z ochroną prywatności i zapobieganiem oszustwom, wynikające z dostępu tych podmiotów do rachunku bankowego użytkownika usługi płatniczej. Te praktyczne konsekwencje, jakie wspomniana regulacja może pociągać za sobą dla dostawców i użytkowników usług płatniczych, stanowią istotny kontekst przedstawionych w artykule rozważań(abstrakt oryginalny)

6

Zmiany w systemie SEPA i wpływ dyrektywy psd2 na rynek usług płatniczych

84%

Jagodzińska-Komar E.

Zeszyty Naukowe Państwowej Wyższej Szkoły Zawodowej w Płocku. Nauki Ekonomiczne

|

2016

|

23

145-152

Celem artykułu jest przedstawienie Rozporządzenia SEPA end-date [Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 260/2012], które określa wymogi techniczne oraz handlowe dotyczące polecenia przelewu i zapłaty SEPA. Regulacja ta określa ostateczne daty migracji na instrumenty SEPA. Zwrócono również uwagę na nową strukturę Europejskiej Rady ds. Płatności, która ma na celu dostosowanie struktury Rady do zmian, które miały miejsce w przeciągu ostatnich miesięcy w ramach projektu SEPA. Podkreślono, że wdrożenie przepisów dyrektywy PSD2 będzie miało silny wpływ na polski rynek usług płatniczych. Akt ten przyczyni się do zwiększenia konkurencji na rynku płatności elektronicznych poprzez zapewnienie odpowiednich regulacji prawych dla dostawców usług płatniczych.(abstrakt oryginalny)

7

Korzyści i koszty PSD 2 w świetle wyników badań

84%

Kasiewicz S.

Zarządzanie i Finanse

|

2016

|

R. 14, nr 3, cz. 1

101-120

PSD 2 jest kluczową dyrektywą, która może zmienić reguły i mechanizmy konkurowania na rynku płatności. Dominujące opinie wskazują, że może ona generować dla sektora bankowego zarówno zagrożenia, jak i szanse. W artykule przedstawiano przegląd wyników badań empirycznych dotyczących skwantyfikowanych i kompleksowych ocen skutków tej regulacji. Prezentowane rezultaty badań trudno uznać za w pełni przekonujące, zwłaszcza czy wdrażana rekomendacja będzie wystarczająco skuteczna i efektywna. Finalna konkluzja artykułu jest taka, że niezbędne jest podjęcie bardziej pogłębionych badań w tym obszarze, mających na celu ukształtowanie takich regulacji, aby zwiększyć prawdopodobieństwo uniknięcia systemowego ryzyka. (abstrakt oryginalny)

8

Oczekiwania millenialsów w zakresie usług finansowych

84%

Swacha-Lech M.

Zeszyty Naukowe Wyższej Szkoły Bankowej w Poznaniu

|

2017

|

73 nr 2 Innowacyjność i zmiana jako wyzwania dla współczesnych finansów

167-179

Jedną z istotnych zmian, jakie występują obecnie w otoczeniu współczesnych banków - obok takich zjawisk, jak rosnąca na znaczeniu konkurencja ze strony instytucji fintechowych, cyfryzacja gospodarki i społeczeństwa czy też wprowadzenie zmian w regulacjach prawnych za pomocą tzw. dyrektywy PSD2, dyrektywy PAD i rozporządzenia MIF - generuje nowe pokolenie konsumentów: millenialsi. Pokolenie Y to osoby urodzone między rokiem 1980 a 1994. Sposób ich myślenia, nawyki, zachowania i oczekiwania, w tym także i te dotyczące obszaru finansów, niewątpliwie wymuszają konieczność zmian w funkcjonowaniu podmiotów bankowych na świecie oraz w Polsce. W tym kontekście cel niniejszego artykułu stanowi ukazanie oczekiwań pokolenia millenialsów w odniesieniu do usług bankowych oraz identyfikacja wyzwań, jakie stoją przed współczesnymi bankami chcącymi sprostać oczekiwaniom pokolenia Y.(abstrakt oryginalny)

9

Chirurg czy anestezjolog

84%

Juklaniuk M., Piecko J.

Gazeta Bankowa

|

2012

|

nr 9

74-77

Proces dostosowywania polskiego ustawodawstwa do wymogów Unii Europejskiej jest procesem ciągłym - nie tylko przez zaległości w naszym systemie, ale i przez nowe akty prawne przyjmowane przez Wspólnotę Europejską. Autor artykułu poświęca uwagę dwóm regulacjom, z którymi banki muszą się zmierzyć: rekomendacji H, dotyczącej kontroli wewnętrznej w bankach, oraz dyrektywie PSD w sprawie usług płatniczych w ramach rynku wewnętrznego.

10

Znaczenie systemu płatności TARGET2 w procesie integracji krajowych infrastruktur płatniczych w Unii Europejskiej. Aspekty rozliczeniowe.

84%

Sarnik-Sawicka A.

Prace Naukowe / Akademia Ekonomiczna w Katowicach

|

2009

|

Procesy globalizacji internacjonalizacji i integracji w warunkach współczesnej gospodarki światowej.Tom 2

151-159

W ciągu dziesięciu minionych lat w obszarze europejskich płatności zainicjowano wiele strategicznych projektów i przedsięwzięć dotyczących instrumentów płatniczych, systemów rozliczeniowych oraz regulacji prawnych. Z inicjatywy Europejskiej Rady ds. Płatności budowany jest Jednolity Obszar Płatności w Euro (SEPA - Single Euro Payment Area). W ubiegłym roku zakończono prace nad dyrektywą o usługach płatniczych (PSD - Payment Services Directive). Europejski Bank Centralny i 15 banków centralnych krajów członkowskich Unii Europejskiej stworzyło transeuropejski system rozliczeniowy TARGET, a następnie TARGET2. Celem wskazanych inicjatyw jest ujednolicenie europejskiego rynku płatności i infrastruktury płatniczej, które ułatwią i umożliwią w przyszłości pełną integrację rynku finansowego Unii Europejskiej.(fragment tekstu)

11

Cyfrowi liderzy w sektorze bankowym w Europie i na Bliskim Wschodzie

84%

Jagodzińska-Komar E.

Zeszyty Naukowe Państwowej Wyższej Szkoły Zawodowej w Płocku. Nauki Ekonomiczne

|

2019

|

29

129-138

Celem artykułu jest przedstawienie cyfrowych liderów bankowości w Europie i na Bliskim Wschodzie. Na początku pracy została przedstawiona koncepcja cyfryzacji w sektorze bankowym. Podkreślono, że banki nawiązując współpracę z innymi podmiotami mają szanse stworzyć nowe bardziej wydajne i efektywne modele biznesowe i w ten sposób zaproponują konsumentom lepsze usługi i produkty. Następnie została opisana sytuacja cyfrowych liderów w sektorze bankowym w Europie i na Bliskim Wschodzie. W artykule zwrócono uwagę, że te dwa obszary są zróżnicowane pod względem dojrzałości cyfrowej. Rosnące wymagania klientów spowodowały powstanie cyfrowych liderów. Sektor bankowy zaczyna zdawać sobie sprawę, że otwarta bankowość oraz oferowanie usług pozabankowych zadecydują kto ma szanse zostać w przyszłości cyfrowym liderem. Banki zaczęły dostrzegać korzyści w transformacji cyfrowej i zaczynają nawiązywać współpracę z sektorem FinTech w celu osiągnięcia wyższych przychodów.(abstrakt oryginalny)

12

Procesy integracyjne na europejskim rynku usług płatniczych w świetle badań empirycznych

84%

Polasik M., Przenajkowska K.

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego. Ekonomiczne Problemy Usług

|

2013

|

nr 105 Europejska przestrzeń komunikacji elektronicznej. T. 2

417-425

Artykuł bada wpływ zmian zachodzących na europejskim rynku płatniczym na funkcjonowanie sektora bankowego. Badania zostały przeprowadzone w bankach komercyjnych działających w Unii Europejskiej (w 15 krajach). Autorzy przygotowali kwestionariusz ankietowy i opracowali wyniki w zakresie problematyki innowacji płatniczych oraz dwóch europejskich programów integracyjnych: Jednolitego Obszaru Płatności w Euro (ang. Single Euro Payment Area - SEPA) oraz Dyrektywy o usługach płatniczych (ang. Payment Services Directive - PSD). Największe korzyści z migracji do SEPA powinny osiągnąć duże korporacje, ponieważ będą miały możliwość zintegrowania swoich działań płatniczych w wielu krajach. Zyskają one także na rosnącej konkurencji między bankami na rynku europejskim. Natomiast banki zostały zidentyfikowane jako instytucje, które bezpośrednio w niewielkim stopniu skorzystają z wdrożenia SEPA. Jednak SEPA powinna mieć raczej pozytywny wpływ na konkurencyjność banków w Unii Europejskiej.(fragment tekstu)

13

Analiza potencjalnych skutków stosowania surchargingu dla rynku kart płatniczych

84%

Polasik M.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2010

|

nr 124 Bankowość detaliczna : idee - modele - procesy

148-168

W artykule zaprezentowano potencjalne ekonomiczne i społeczne skutki prawnego dopuszczenia stosowania opłat dodatkowych dla płatności kartami, tj. surchargingu. W Dyrektywie w sprawie usług płatniczych (PSD) zawarto zakaz stosowania przez organizacje płatnicze zasady no-surcharge rule, zabraniającej stosowania takich opłat przez handlowców. Jednak państwa członkowskie mogą wprowadzić opcję narodową w celu ograniczenia lub wyłączenia tej regulacji. Stosowanie surchargingu miało w innych krajach negatywny wpływ na rozwój rynku kart płatniczych. Głównym powodem była duża wrażliwość cenowa klientów, skutkująca mniejszą liczbą transakcji kartami. Wydaje się, że wprowadzenie zakazu dla no-surcharge rule w Polsce mogłoby stanowić istotną barierę dla rozwoju obrotu bezgotówkowego. (abstrakt oryginalny)

14

Proces integracji europejskiego rynku usług płatniczych - wyzwania regulacyjne

84%

Zalcewicz A.

Ekonomia i Prawo

|

2011

|

7 Procesy integracyjne i dezintegracyjne we współczesnej gospodarce. Cz. 1

321-340

Europejski rynek płatności jest w ostatnich latach przedmiotem głębokich, daleko idących transformacji. Wynika to z faktu, że postępujący proces integracji gospodarczej i będącej jej elementem integracji monetarnej umożliwia, a z drugiej strony wymusza, wprowadzanie nowych instrumentów czy rozwiązań prawnych zwiększających efektywność procesów gospodarczych m.in. przez urzeczywistnienie swobody przepływu kapitału i płatności między państwami. Niebagatelnym czynnikiem rozwoju rynku płatniczego jest także dostęp do najnowszych technologii, a więc ogromny potencjał techniczny i technologiczny, jaki pozostaje obecnie do dyspozycji uczestników rynku. W tym kontekście zrozumiałe jest zwiększenie intensywności działań dla stworzenia jednolitego rynku płatniczego, co jest celem zmian legislacyjnych aktualnie podejmowanych zarówno na szczeblu unijnym, jak i krajowym. Idea ta realizowana jest przez ustanowienie wspólnych ram prawnych dla unijnego rynku usług płatniczych oraz utworzenie Jednolitego Europejskiego Obszaru Płatniczego SEPA (ang. Single Euro Payment Area). Prace podejmowane dla urzeczywistnienia tych zamierzeń, wzajemnie komplementarne, mają w konsekwencji pozwolić na osiągnięcie zintegrowanych i wydajnych rynków płatniczych. (fragment tekstu)

15

Dyrektywa o usługach płatniczych (PSD)

84%

Krzemińska U.

Prawo i Podatki Unii Europejskiej w Praktyce

|

2008

|

nr 6

33-39

Autorka przekonuje, że przyjęcie Dyrektywy nr 2007/64/WE1 pozwoli na stworzenie jednolitego rynku w sektorze usług finansowych na terenie całej Unii. Celem dyrektywy jest bowiem umożliwienie swobodnego przepływu towarów, osób, usług i kapitału przez stworzenie jednolitego rynku usług płatniczych tzw. Jednolitego Europejskiego Obszaru Płatniczego SEPA (Single European Payment Area). Do czasu wydania przedmiotowej dyrektywy, świadczenie usług płatniczych nie było przedmiotem uregulowania w odrębnym akcie prawnym Unii. Zdaniem autorki dzięki integracji rynków, obywatele państw członkowskich będą mogli korzystać rachunku bankowego z posiadanego w jednym z państw członkowskich we wszystkich krajach Unii oraz dokonywać zakupów towarów i usług w innym państwie. Mają na tym zyskać klienci banków, gdyż koszty przelewów zmaleją.

16

Zarządzanie usługami otwartej bankowości (Open Banking) przez polskie banki akcyjne

67%

Bąk E.

Management and Quality

|

2022

|

4

|

nr 2

7-24

Rozwój innowacji finansowych zmienił sposób korzystania z usług bankowych. Zachodzące procesy na rynku usług płatniczych zostały uregulowane przez dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady UE, dyrektywę PSD2. Pojawiły się tzw. podmioty trzecie, czyli TPP (Third Party Providers), które dzięki dostępowi do danych klientów banków, mogą świadczyć na ich rzecz dwa typy usług: inicjowania transakcji płatniczej (ang. Payment Initiation Service, PIS) oraz usługę dostępu do informacji o rachunku (ang. Account Information Service, AIS). Powyższe zmiany spowodowały, że popularny stał się termin otwartej bankowości. Celem niniejszego artykułu oprócz zdefiniowania pojęcia "otwartej bankowości" (ang. open banking) jest zidentyfikowanie podejścia polskich banków akcyjnych do zarządzania usługami opartymi na otwartej bankowości oraz zasygnalizowania korzyści i zagrożeń z nią związanych. Omawiane zagadnienia są istotne, gdyż dotyczą najnowszych zjawisk, które zmieniają zarówno usługi płatnicze, jak i cały rynek bankowy. W artykule przeprowadzono badania w postaci krytycznej analizy literatury. Na potrzeby niniejszej pracy dokonano także przeglądu oraz zestawienia informacji zawartych na stronach internetowych banków akcyjnych działających w Polsce, dotyczących usług wprowadzonych dzięki open banking. Badania dowiodły, że usługi otwartej bankowości nie są w pełni wykorzystywane przez polskie banki akcyjne. (abstrakt oryginalny)

17

Skutki implementacji dyrektywy o usługach płatniczych (PSD2)

67%

Hałasik-Kozajda M., Olbryś M.

Bank i Kredyt

|

2021

|

nr 3

267-296

Celem artykułu jest ocena skutków wprowadzenia znowelizowanej dyrektywy o usługach płatniczych (Payment Services Directive 2), ze szczególnym uwzględnieniem jej implikacji dla konsumentów, banków, podmiotów trzecich świadczących usługi płatnicze (ang. TPP - third party providers) oraz sektora usług finansowych. W artykule przeanalizowano potencjalne koszty i korzyści wynikające z implementacji dyrektywy oraz zaprezentowano najważniejsze rodzaje ryzyka związanego z jej wdrożeniem. Ponadto przeprowadzono badanie wśród studentów Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie na temat zaufania do podmiotów działających na rynku płatności i skłonności studentów do przekazywania danych tym podmiotom. Analiza ta jest o tyle istotna, że PSD2 wprowadza nowy standard na rynku płatniczym, polegający na tym, że banki muszą zapewnić dostęp do rachunków swoich klientów zewnętrznym usługodawcom (innym bankom, fintechom, serwisom płatniczym). Dzięki temu firmy spoza sektora bankowego mogą konkurować z bankami i proponować klientom swoje usługi, o ile zdobędą ich zaufanie. Nie ulega więc wątpliwości, że nowe regulacje będą miały znaczący wpływ na rynek, a przyszłość sektora finansowego zależy od tego, jak poszczególne instytucje wykorzystają możliwości, jakie daje im dyrektywa PSD2. (abstrakt oryginalny)

18

The Conceptions of New Payment Methods Based on Revised Payment Services Directive (PSD2)

67%

Możdżyński D.

Information Systems in Management

|

2017

|

6

|

nr 1

50-60

In the paper the conceptions of new payment methods in E-commerce and M-commerce ("1XPay" and "ScorePay") are presented. The systems are a proposition of one touch payment based on existing banking accounts and postponed payment system based on the credit scoring check, both in compliance with Revised Payment Service Directive. (original abstract)

19

Nowe technologie wyznacznikiem nowych strategii banków

51%

Szafrański B.

Bank

|

2015

|

nr 9

62-64

Na komunikację banku z klientem wpływ mają obowiązujące dziś przepisy, co utrudnia należyte jej prowadzenie. Komunikacja więc z zasady nie może być otwarta i pełna, jaką by sobie życzyli bankowcy. Na domiar złego poszczególne komórki banków nie zawsze są dobrze skomunikowane między sobą. Te i inne tematy były poruszane podczas debaty tegorocznego Forum Strategii Bankowych, zatytułowanego "Technologiczne determinanty strategii banków po roku 2015". (abstrakt autora)

20

Dylematy i nadzieje

51%

Brzeg-Wieluński S.

Bank

|

2015

|

nr 4

10-11

Na tegoroczne Forum Bankowe, organizowane od wielu lat pod patronatem ZBP, przybyło dziesiątki prezesów banków, naukowców, przedstawicieli m.in. KNF, NBP, GPW, firm doradczych oraz czołowych polityków. W roku 2015 Forum zorganizowano pod hasłem: Ekonomiczne i regulacyjne uwarunkowania rozwoju usług bankowych w Polsce. Spotkania liderów i luminarzy polskiego systemu bankowego zdominowały tematy związane z unią kapitałową, CRD IV, PSD II, z problemami SKOK-ów i ich wpływem na bezpieczeństwo sektora. Wiele uwagi poświęcono temu, jak pomóc rodakom zadłużonym we frankach szwajcarskich. (abstrakt autora)