Wyniki wyszukiwania - BazEkon

1

Finanse osobiste - nowe trendy w zachowaniach finansowych nabywców

100%

Sibińska A.

Handel Wewnętrzny

|

2012

|

nr specjalny (wrzesień-październik) t. 2 Perspektywy rozwoju marketingu : klient, konsumpcja, handel

112-119

Celem niniejszych rozważań jest próba zidentyfikowania nowych trendów rozwijających się w zachowaniach finansowych nabywców oraz dokonanie diagnozy przejawów postępowania finansowego klientów w sieci na rynku C2C. W artykule dokonano charakterystyki głównych uwarunkowań rozwoju zachowań finansowych oraz przedstawiono najważniejsze trendy konsumentów na rynku usług finansowych. (abstrakt oryginalny)

2

Wybrane aspekty zachowań przedstawicieli pokolenia Y na rynku usług bankowych

100%

Adamczyk G., Anioła P.

Studia i Materiały Polskiego Stowarzyszenia Zarządzania Wiedzą

|

2011

|

50

55-66

Typowy przedstawiciel młodego pokolenia, żyjącego na przełomie XX i XXI wieku, to osoba mobilna - czująca się obywatelem świata, tolerancyjna, otwarta na nowości, ale szybko nudząca się. żyje intensywnie i nie potrafi wyobrazić sobie życia bez dostępu do Internetu i telefonu komórkowego, dba o swoje wykształcenie i jest świadoma jego znaczenia Reprezentanci pokolenia Y bardzo często korzystają z usług banków, głównie ze względu na wygodę w zarządzaniu swoimi środkami oraz oszczędność czasu. Dostrzegają także większe bezpieczeństwo pieniędzy zdeponowanych w banku. Na podejmowane przez nich decyzje często wpływ mają rodzice lub znajomi oraz informacje, które znajdą w wirtualnym świecie. Nie przekonują ich z kolei takie bodźce jak tradycyjne reklamy, czy ulotki banków. Wpływ na wybór banków przez młode pokolenie mają także takie czynniki jak: wysokość opłat, fachowość obsługi personelu, sieć bankomatów oraz renoma banków. (abstrakt oryginalny)

3

Comparative Analysis of Poland and Selected Countries in Terms of Household Financial Behaviour During the COVID-19 Pandemic

100%

Waliszewski K., Warchlewska A.

Equilibrium

|

2021

|

16

|

nr 3

577-615

Research background: The outbreak of the COVID-19 pandemic, the reduction in income or the total loss of jobs have affected the financial behaviour of consumers worldwide. Managing the budget in times of turbulence and crisis has posed a challenge for households. Purpose of the article: The aim of the article is to determine to what extent the COVID-19 pandemic has affected the financial behaviour of the inhabitants of various countries and how Poland has stood out from the rest. Methods: Due to the orderly nature of the questions analysed, non-parametric tests were used in the analysis. The distribution of current expenditure in comparison with the period before the pandemic was analysed, as well as the results of comparative analyses with Mann-Whitney U tests for comparison of Poland with Austria, Belgium, the Czech Republic, France (974), Germany, Italy, Luxemburg, the Netherlands, Romania, Spain, Turkey, the United Kingdom, the USA. A study was carried out on the relationship between planning for the future, having debts and savings and financial behaviour after the COVID-19 pandemic and the metric variables in the group of Poles via Chi square and a series of τ Kendall's tests. Findings & value added: There has been a fall in expenditure compared to the period before the pandemic, which may explain the lack of opportunities to spend money, the fall in revenue and the freezing of expenditure for fear of an uncertain future. There has also been a change in the way payments are made. Payment cards and purchases made over the Internet are increasingly popular. In the face of the COVID-19 pandemic, consumers are trying to save more, but not everyone can afford to do so. Long-term value added of this paper is analysis of change in the model of financial behavior of households under the shock of the pandemic in international comparisons of the analysed countries. (original abstract)

4

The Natural Experiment Approach in Analysis of War Crowds vs. Agoral Gathering Impact on Macroeconomic Changes

100%

Biela A.

Journal for Perspectives of Economic Political and Social Integration

|

2021

|

27

|

nr 1

7-27

In this study natural experiment approach will be employed in an analysis of two social forces: war crowds vs. agoral gatherings and their impact on macroeconomic changes. The paper presents empirical and historical evidence that the European countries which reached their state independence as a result of agoral gatherings (Poland, Hungary, Czech Republic, Slovakia, Bulgaria, East Germany, Romania, Lithuania, Latvia, Estonia, and Albania) obtained much higher indicators both in GDP and in GDP per capita in the decade 2009-2018 than the countries involved in the Yugoslavian war crowds (Croatia, Bosnia & Hercegovina, Serbia, North Macedonia, Kosovo, and Slovenia). For the purposes of our analysis, EUROSTAT data was used as containing macroeconomic indicators of the entire populations of the European countries, which are of interest to us in a distant perspective, at least eight years from the events that are the subject of our comparative analyses, as the primary independent variable. The results of a comparative analysis of these two indicators are presented and an attempt to interpret them is made from the point of view of behavioral economics. This interpretation takes into account the theories of crowd psychology and the theory of agoral gathering processes, as well as the psychosocial and economic importance of coupon privatization in the economic activation of citizens in the countries undergoing systemic transformation after the collapse of their totalitarian systems.(original abstract)

5

Financial Literacy and the use of Credit Cards in Mexico

100%

Hernández-Mejía S., García-Santillán A., Moreno-García E.

Journal of International Studies

|

2021

|

14

|

nr 4

97-112

The objective of this research is to determine the level of financial literacy of Mexican cardholders and its relationship with sociodemographic variables. The influence of financial education on the level of financial literacy of this group, as well as the relationship between their level of financial literacy and their behavior towards debt contracted via credit cards are also explored. Data was obtained from the Mexican Survey of Financial Inclusion (ENIF, 2018). The sample was made up of 2,170 people who declared receiving income from salary and having a credit card. A Probit regression model was used, with which the significant variables related to the debtor behavior of the respondents were identified. The following sociodemographic control variables were included: gender, age, area of residence, country region, educational level, income from salary, economic dependents, marital status and financial training. The results indicate that Mexican cardholders have a higher level of financial literacy than the general population and that those with less financial literacy are more likely to belong to the group called "fee payers". It was also found that women have a lower level of financial literacy, however, it is men who are more likely to belong to the fee payer group. (original abstract)

6

Financial Literacy and its Variables: The Evidence from Indonesia

100%

Dewi V. I., Febrian E., Effendi N., Anwar M., Nidar S. R.

Economics & Sociology

|

2020

|

13

|

nr 3

133-154

The purpose of this study is to investigate and measure the level of financial literacy and its variables within the academic community in Indonesia. The strength of this study is that it extends the concept of financial literacy and its variables. This study explains how members of Indonesian academic community understood their financial literacy levels and the ways in which it can be improved. The study sample comprised 889 lecturers in Indonesia. The survey method was used to measure financial literacy and its variables which include subjective financial knowledge, financial behavior, financial experience, financial awareness, financial skills, financial capability, financial goal, and financial decisions, as reflected in individuals' financial behavior. The research data were collected using a quantitative survey and were analyzed using structural equation modeling (SEM). The results confirm the relationships between financial literacy and its variables of financial awareness, financial behavior, financial experience, financial skills, subjective financial knowledge, financial capability, financial goals, and financial decisions. This study fills the gap in the literature related to the multi-variables of financial literacy. It provides information to assist policy-makers in developing strategies to increase financial literacy in society. (original abstract)

7

What Shapes Spending Styles : Demographics, Income, or Individual Psychological Traits?

100%

Maison D.

Rozprawy Ubezpieczeniowe

|

2018

|

nr 3(29)

3-26

Financial behaviour is quite often explained by demographic variables (e.g. age, education) and the level of income. It turns out, however, that these variables only partially explain financial behaviour, and analyses that consider psychological variables (such as personality traits, self-control, time perspective) better explain the complexity of financial attitudes and can better predict financial behaviour. This article presents a model of Money Spending Styles based on two dimensions: (a) behavioural: ease of spending and control of expenses, and (b) emotional - emotions accompanying this behaviour (positive vs. negative). The model distinguishes four spending styles: Spendthrift, Belt-tightening, Happy spending, and Thrifty spending. Data presented from qualitative (in-depth individual interviews) and quantitative (surveys on representative samples) research show the difference between these styles as well as their dependency not only on demographic variables and income level, but also on psychological variables (as Big Five personality traits and time perspectives). (original abstract)

8

Subjective vs. Objective Assessment of Financial Literacy - do Beliefs Meet Reality?

100%

Białowąs S.

Rozprawy Ubezpieczeniowe

|

2018

|

nr 3(29)

27-36

This paper investigates the problem of financial literacy, which is analysed from two perspectives. The first is the knowledge about saving and loans, and the other - the relations between subjective knowledge (SK) and objective knowledge (OK) and their impact on financial decisions. The analyses were made on the basis of quantitative studies conducted using the structured face-to-face interviews method. The sample consisted of 438 persons from Wielkopolska (Poland). The results suggest that there is a higher differentiation of knowledge about saving compared with the knowledge about loans and in general, slightly higher level of knowledge about loans. The research confirms significant relations between chosen financial behaviours (being experienced or unexperienced) and the level of SK and OK. The greater differences were measured for SK. The study also featured a group of respondents who self-assess their knowledge on a level close to their objective knowledge, as well as those who overestimate and those who underestimate it. These segments were described taking into account demographic and economic features. (original abstract)

9

Zachowania finansowe osób bezrobotnych w Trójmieście na tle doświadczeń europejskich i międzynarodowych zaleceń systemowych. Raport. Część I.

84%

Komorowska O.

Pieniądze i Więź

|

2014

|

nr 1(62)

123-139

Świadomość finansowa jest w XXI wieku kluczowym aspektem pozwalającym poruszać się w świecie finansów. Ilość ofert, usług i produktów jest niezwykle szeroka. Znajomość korzyści z nich płynących i ewentualnych zagrożeń może wpłynąć na lepsze zarządzanie własnymi finansami osobistymi, a w ostatecznym rozrachunku na zwiększenie oszczędności przy zmniejszonych wydatkach. Przeprowadzone dotychczas badania w Polsce jak i w innych krajach wskazują na niską świadomość finansową wśród konsumentów. Celem niniejszej publikacji jest przekazanie czytelnikowi wiedzy z zakresu stanu świadomości finansowej i podejmowanych inicjatyw w zakresie edukacji finansowej w Polsce. Zaprezentowane zostały również działania OECD i Unii Europejskiej, które mają wpływ na inicjatywy podejmowane w krajach, w tym w Polsce. Jako przykład dobrych praktyk zostały przedstawione projekty podejmowane w innych krajach na rzecz wsparcia edukacji finansowej zarówno wśród uczniów, jak też ich nauczycieli. W publikacji została przeprowadzona również diagnoza stanu świadomości finansowej wśród osób bezrobotnych w Trójmieście (grupy, która dotychczas nie była badana w omawianym obszarze), diagnoza ich zachowań finansowych oraz diagnoza świadomości tych osób w zakresie ekonomii społecznej. Badanie ankietowe przeprowadzone było w Powiatowym Urzędzie Pracy w Gdańsku, w Powiatowym Urzędzie Pracy w Gdyni, a także w Caritas w Sopocie. Badanie to dotyczyło populacji, która jest w wyjątkowej sytuacji: niejednokrotnie jest zagrożona wykluczeniem społecznym. Obszary ujęte w badaniu są aspektami niezwykle ważnymi dla osoby bezrobotnej. Umiejętność zarządzania dochodami i podjęcie zachowań przedsiębiorczych może mieć wpływ na fakt, czy osoba ta zostanie zaliczona do osób wykluczonych finansowo oraz/lub do osób wykluczonych społecznie, czy też nie(abstrakt oryginalny)

10

Zachowania finansowe osób bezrobotnych w Trójmieście na tle doświadczeń europejskich i międzynarodowych zaleceń systemowych. Raport. Część II

84%

Komorowska O.

Pieniądze i Więź

|

2014

|

nr 2(63)

113-132

Świadomość finansowa jest w XXI wieku kluczowym aspektem pozwalającym poruszać się w świecie finansów. Ilość ofert, usług i produktów jest niezwykle szeroka. Znajomość korzyści z nich płynących i ewentualnych zagrożeń może wpłynąć na lepsze zarządzanie własnymi finansami osobistymi, a w ostatecznym rozrachunku na zwiększenie oszczędności przy zmniejszonych wydatkach. Przeprowadzone dotychczas badania w Polsce jak i w innych krajach wskazują na niską świadomość finansową wśród konsumentów. Celem niniejszej publikacji jest przekazanie czytelnikowi wiedzy z zakresu stanu świadomości finansowej i podejmowanych inicjatyw w zakresie edukacji finansowej w Polsce. Zaprezentowane zostały również działania OECD i Unii Europejskiej, które mają wpływ na inicjatywy podejmowane w krajach, w tym w Polsce. Jako przykład dobrych praktyk zostały przedstawione projekty podejmowane w innych krajach na rzecz wsparcia edukacji finansowej zarówno wśród uczniów, jak też ich nauczycieli. W publikacji została przeprowadzona również diagnoza stanu świadomości finansowej wśród osób bezrobotnych w Trójmieście (grupy, która dotychczas nie była badana w omawianym obszarze), diagnoza ich zachowań finansowych oraz diagnoza świadomości tych osób w zakresie ekonomii społecznej. Badanie ankietowe przeprowadzone było w Powiatowym Urzędzie Pracy w Gdańsku, w Powiatowym Urzędzie Pracy w Gdyni, a także w Caritas w Sopocie. Badanie to dotyczyło populacji, która jest w wyjątkowej sytuacji: niejednokrotnie jest zagrożona wykluczeniem społecznym. Obszary ujęte w badaniu są aspektami niezwykle ważnymi dla osoby bezrobotnej. Umiejętność zarządzania dochodami i podjęcie zachowań przedsiębiorczych może mieć wpływ na fakt, czy osoba ta zostanie zaliczona do osób wykluczonych finansowo oraz/lub do osób wykluczonych społecznie, czy też nie(abstrakt oryginalny)

11

Zachowania finansowe osób w wieku emerytalnym - integracja metod ilościowych i jakościowych

84%

Olejnik I.

Handel Wewnętrzny

|

2014

|

nr 1 tom 2

46-56

Celem artykułu, który ma charakter poznawczo-metodologiczny, jest identyfikacja wybranych aspektów zachowań finansowych osób w wieku emerytalnym, w szczególności korzystania z usług finansowych, a także postaw wobec finansowego zabezpieczenia emerytalnego. Ponadto, celem prowadzonych rozważań jest próba określenia uwarunkowań wykorzystywania w badaniach prowadzonych wśród emerytów standaryzowanych wywiadów bezpośrednich oraz indywidualnych wywiadów pogłębionych. W artykule wykorzystano wyniki badań ankietowych oraz indywidualnych wywiadów pogłębionych przeprowadzonych w latach 2011-2013 przez Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu. Jak wynika z przeprowadzonych badań, lista czynników, z powodu których emeryci w coraz większym stopniu korzystają z usług finansowych, jest wciąż krótsza od tej, na której znajdują się przyczyny najniższego tzw. poziomu "ubankowienia" tego segmentu rynku. Z dokonanych analiz wynika, że korzystanie z usług bankowych uzależnione jest od wieku emerytów, ich wykształcenia, miejsca zamieszkania, sytuacji finansowej, a także stanu zdrowia. Ze względu na specyfikę segmentu emerytów, strategią pozwalającą na uzyskanie wysokiej jakości wyników badań jest integracja w jednym procesie badawczym metod ilościowych i jakościowych. Implikacje społeczne z poczynionych rozważań dotyczyć mogą działań edukacyjnych w kierunku walki z wykluczeniem finansowym osób starszych, zaś wnioski praktyczne mogą być wykorzystane w projektowaniu i realizacji badań w omawianym segmencie rynku. (abstrakt oryginalny)

12

Effects of Covid-19 on Payment Method Preferences of Poles

84%

Kubiczek J.

e-Finanse

|

2022

|

18

|

nr 4

35-49

Repeated payments create a certain habit in terms of the preferred payment method. Its formation stems from the simultaneous effect of a variety of factors, while its persistent character implies a difficulty in its change. The outbreak of the COVID-19 pandemic has influenced the terms of how society functions, thus affecting multiple spheres of people's lives, including making purchases and payments. The aim of this paper is to identify and present the multidimensional impact of the COVID-19 pandemic on payment method preferences of people in Poland. The results indicate that the COVID-19 pandemic has stimulated the shrinkage of cash exchanges while at the same time made the tendency to use cashless payment methods grow. Cash payments are a path for viral transmissions and, thus, a potential source of infection and viewing them as an unsafe payment method effected the turn to cashless forms of payment. It is important to note that this fact constitutes one of the most vital factors of the dynamic growth of the BLIK payment system - a multi-institutional cashless payment system, working independently of the present card-based systems in Poland. Based on the conducted study it can be stated that the COVID-19 pandemic significantly changed payment method preferences of the people in Poland, yet the permanence of those changes will only be possible to determine in a larger timeframe. (original abstract)

13

Zachowania finansowe konsumentów poza tradycyjnym rynkiem usług finansowych

84%

Smyczek S.

Studia i Materiały Polskiego Stowarzyszenia Zarządzania Wiedzą

|

2011

|

50

18-30

Celem referatu jest identyfikacja i charakterystyka zachowań finansowych konsumentów poza tradycyjnym rynkiem usług finansowych, a także określenie determinant warunkujących i różnicujących te zachowania. Przeprowadzone badania pokazują, że znaczna część konsumentów jest wykluczona z rynku usług finansowych i nie korzysta nawet z podstawowych usług. Przy czym w przypadku kont osobistych i kart płatniczych większość respondentów jest wykluczona dobrowolnie, zaś w przypadku lokat czy kredytów można mówić w zdecydowanej mierze o wykluczeniu przymusowym. Zaspokajając swoje potrzeby finansowe poza rynkiem usług finansowych, czyli w rodzinie, wśród znajomych lub na alternatywnym rynku usług finansowych, kierują się przede wszystkim czynnikami ekonomicznymi. W opracowanym modelu zachowań konsumentów poza tradycyjnym rynkiem usług finansowych wyodrębnione zostały trzy czynniki, które opisują trzy różne zachowania finansowe, tj.: zachowanie nieodpowiedzialne, któremu można przeciwstawić zachowania przezorne, a także zachowania finansowe zachowawcze. (abstrakt oryginalny)

14

Zachowania finansowe osób bezrobotnych w świetle badań własnych na przykładzie Miejskiego Urzędu Pracy w Płocku<sup<1</sup>

84%

Nowacka A.

Przegląd Prawno-Ekonomiczny

|

2022

|

nr 1

79-96

Celem opracowania jest określenie czynników warunkujących i różnicujących zachowania finansowe osób bezrobotnych. Podstawą empiryczną problematyki poruszonej w artykule jest przegląd literatury przedmiotu oraz wyniki badania ankietowego przeprowadzonego wśród 350 osób bezrobotnych zarejestrowanych w Miejskim Urzędzie Pracy w Płocku. Należy jednak podkreślić, że próba nie miała charakteru reprezentatywnego i wnioski odnoszą się tylko do badanej grupy. Analiza teoretyczna i empiryczna wskazuje, że zachowania finansowe osób bezrobotnych są efektem wpływu czynników społeczno- -demograficznych: wieku, wykształcenia, przyczyn i okresu zarejestrowania w urzędzie pracy. Działają one z różną siłą i w różnym kierunku. Wyniki badania wskazują, że osoby młodsze, z wykształceniem co najmniej średnim lepiej oceniały swoją sytuację finansową i miały wyższą świadomość roli oszczędzania. Wśród absolwentów i młodszych bezrobotnych z krótkim okresem zarejestrowania w urzędzie pracy odnotowano najwyższą miesięczną stopę oszczędności. Osoby bezrobotne w wieku powyżej 36 lat częściej doświadczały trudności w zakresie regulowania zobowiązań finansowych i korzystały z kredytów i pożyczek.(abstrakt oryginalny)

15

Adaptacja nowych form usług finansowych przez klientów indywidualnych

84%

Fatuła D.

Handel Wewnętrzny

|

2012

|

nr specjalny (wrzesień-październik) t. 2 Perspektywy rozwoju marketingu : klient, konsumpcja, handel

127-134

W artykule omówiono kwestie dostosowywania zachowań finansowych gospodarstw domowych do nowych produktów, opartych m.in. na rozwoju mediów elektronicznych. Wskazano na czynniki skłaniające i zniechęcające do używania nowych produktów oraz cechy podmiotów różnicujące segmenty rynku ze względu na intensywność i sposób wykorzystania usług finansowych. Zwrócono uwagę na konieczność szerszego uwzględniania w przekazach marketingowych instytucji finansowych elementów informacyjno-edukacyjnych dostosowanych do poziomu wiedzy potencjalnych klientów. (abstrakt oryginalny)

16

The Socioeconomic Conditions of Saving Behaviours in Polish Households

84%

Anioła-Mikołajczak P., Gołaś Z.

Acta Scientiarum Polonorum. Oeconomia

|

13 (2014)

|

nr 4

7-17

Przeprowadzone badania miały na celu identyfikację czynników wpływających na zachowania finansowe gospodarstw domowych w aspekcie oszczędzania, tj. skłonności do oszczędzania (wyrażonej faktem posiadania oszczędności) oraz stopy oszczędzania (mierzonej relacją oszczędności do uzyskiwanych dochodów). W pracy wykorzystano dane jednostkowe Diagnozy Społecznej, na podstawie których zbudowano modele logitowe. Ich wyniki wskazują, że zachowania oszczędnościowe polskich gospodarstw domowych są najbardziej determinowane przez poziom uzyskiwanych dochodów oraz wykształcenie głowy gospodarstwa domowego. (abstrakt oryginalny)

17

Savings Behaviour in Households of Farmers as Compared to Other Socio-Economic Groups in Poland

84%

Kozera A., Głowicka-Wołoszyn R., Stanisławska J.

Journal of Agribusiness and Rural Development

|

2016

|

z. 4 (42)

557-566

Oszczędności generowane przez sektor gospodarstw domowych stanowią ważny czynnik wzrostu każdej gospodarki. Są one bowiem podstawowym źródłem akumulacji kapitału, określającym możliwości inwestycyjne gospodarki. Na zachowania fi nansowe gospodarstw domowych w zakresie gromadzenia oszczędności wpływa wiele czynników - wewnętrznych, tj. związanych bezpośrednio z gospodarstwem domowym, jak i zewnętrznych, niezależnych od niego. Celem artykułu była analiza zachowań oszczędnościowych gospodarstw rolników na tle pozostałych grup społeczno-ekonomicznych ludności w Polsce w latach 2003 i 2013. Analizie poddano skłonność do oszczędzania, stopę oszczędzania, a także cele i formy gromadzenia oszczędności przez gospodarstwa domowe należące do różnych grup społeczno-ekonomicznych ludności. Na podstawie przeprowadzonych badań stwierdzono, że w 2013 roku w gospodarstwach domowych rolników stwierdzono stosunkowo niewielką skłonność do oszczędzania i stopę ich oszczędności w porównaniu z pozostałymi grupami gospodarstw domowych. W gospodarstwach domowych rolników częściej niż w pozostałych grupach społeczno-ekonomicznych gospodarstw domowych celem oszczędzania były rezerwy na bieżące wydatki konsumpcyjne, zakup dóbr trwałego użytku oraz rozwój własnej działalności gospodarczej. Natomiast rzadziej w porównaniu z innymi gospodarstwami domowymi rolnicy oszczędzali na wypoczynek i rehabilitację. (abstrakt oryginalny)

18

Selected Aspects of Financial Behaviours of Women from Rural Areas on the Payment Cards Market

84%

Szafrańska M.

Problemy Drobnych Gospodarstw Rolnych

|

2017

|

nr 1

87-100

Celem pracy jest identyfikacja i charakterystyka wybranych zachowań płatniczych kobiet z obszarów wiejskich oraz ocena stopnia korzystania z kart bankowych przez mieszkanki wsi. Podstawowym źródłem danych do analizy i wnioskowania były informacje pierwotne pochodzące z badań własnych. W badaniach wykorzystano technikę wywiadu osobistego. Miały one charakter badań regionalnych i objęły teren województwa małopolskiego. Badania przeprowadzono osobiście w 2014 r. na grupie 200 respondentek. Poza źródłami pierwotnymi wykorzystano również źródła wtórne: polską i zagraniczną literaturę przedmiotu, raporty Narodowego Banku Polskiego oraz dane statystyki masowej. Do oceny stopnia korzystania z kart bankowych przez kobiety z obszarów wiejskich zastosowano wskaźnik lejkowy stopnia wykorzystania kart płatniczych (WLSWKP). Do ustalenia zależności pomiędzy wskaźnikiem WLSWKP a wybranymi cechami respondentek zastosowano nieparametryczny test chi-kwadrat (x2). Jak wynika z przeprowadzonych badań, czynnikami determinującymi zachowania konsumentek z obszarów wiejskich na rynku kart płatniczych są wiek oraz główne źródło dochodu. Posiadaczami kart najrzadziej były osoby najstarsze, osoby pobierające rentę/emeryturę oraz otrzymujące dochód z pozostałych źródeł (poziom 0 wskaźnika lejkowego - 24%). Główną przyczyną nieposiadania karty był brak takiej potrzeby. Z kolei do grupy kobiet z obszarów wiejskich w najwyższym stopniu wykorzystujących karty płatnicze (poziom 4 WLSWKP) należały osoby w wieku 36-55 lat i pracujące zawodowo. Ta grupa stanowiła prawie 40% badanych. Były to konsument-ki, które preferowały obrót bezgotówkowy. Posiadaczki karty płatniczej (76%) najczęściej dysponowały jedną kartą i była to karta o charakterze debetowym. Prawie 5% osób posiadających kartę nie korzysta z jej funkcji. Dominującą grupą osób były respondentki, które korzystały z karty kilka razy w tygodniu. (abstrakt oryginalny)

19

Households Savings and Financial Behavior in Relation to the Ability to Handle Financial Emergencies : Case Study of Kosovo

84%

Lulaj E., Dragusha B., Lulaj D., Rustaj V., Gashi A.

Acta Scientiarum Polonorum. Oeconomia

|

20 (2021)

|

nr 1

35-48

Chcąc odzwierciedli sytuację finansową gospodarstw domowych, zwłaszcza w sytuacjach kryzysowych, przyjęto główny cel niniejszego badania - analizę zachowań finansowych w odniesieniu do oszczędności. Niniejsze badanie wyjaśnia interakcję zasad minimalnych oszczędności i zaangażowanych form oszczędzania, co oznacza, że wykorzystanie budżetów osobistych zależy od zachowa finansowych wynikających z niepewności i sytuacji finansowej rodzin. Badanie jest zgodne z niektórymi empirycznymi ustaleniami dotyczącymi zachowa finansowych w odniesieniu do oszczędności, które wpływają na wzrost lub upadek gospodarki, ponieważ im niższy dobrobyt rodzin, tym niższy wzrost gospodarczy lub odwrotnie. Weryfikacja hipotez została zrealizowana poprzez analiz ustaleń terenowych z wykorzystaniem ekonometrycznego modelu oszczędności w odniesieniu do zachowań finansowych poprzez analizę czynników , analizę rzetelności oraz analiz regresji wielorakiej. Głównym wnioskiem z tego badania jest brak zachowań finansowych w celu oszczędzania na sytuacje awaryjne. Ustalenia te są ważne, by uświadomić gospodarstwom domowym roli oszczędzania na pokrycie awaryjnych potrzeb. (abstrakt oryginalny)

20

Zachowania finansowe Polaków w gospodarstwach domowych

84%

Korniluk J.

Monografie i Opracowania / Szkoła Główna Handlowa

|

2014

|

nr 595 Zarządzanie i finanse podmiotów sektora publicznego

107-122

Przemiany dokonujące się w gospodarce rynkowej w Polsce spowodowały istotne zmiany zachodzące w wielu obszarach życia społeczno-gospodarczego Polaków. Jedną z istotnych zmian, jakie zauważa się w Polsce, są przekształcenia zachowań finansowych konsumentów prowadzących gospodarstwa domowe. Współczesne zachowania finansowe Polaków pociągają za sobą szereg implikacji, m.in. w sferze wyznawanych systemów wartości, stylów życia, poglądów oraz różnorodności zachowań konsumpcyjnych. Nowoczesność stwarza gospodarstwom domowym wielorakie możliwości podniesienia poziomu życia, dzięki bogatej ofercie dóbr i usług na rynku. Polska jako kraj rozwijający się, w którym dokonała się transformacja systemu ekonomicznego, umożliwia konsumentom realizację marzeń oraz indywidualną ekspresję osobowości. Nowa epoka XXI wieku sprawia, że konsumpcja dóbr i usług staje się głównym wyznacznikiem statusu współczesnego człowieka. Współczesne gospodarstwa domowe czerpią radość z konsumpcji, która daje im satysfakcję i zadowolenie. Typologia zachowań finansowych Polaków, pragnących uczestnictwa w dążeniu do osiągnięcia wysokiego poziomu materialnego, skłania gospodarstwa domowe do przekształcania swoich zachowań finansowych.(fragment tekstu)