Wyniki wyszukiwania - BazEkon

1

Financial Literacy and its Relationship with Sociodemographic Variables

100%

Hernández-Mejía S., García-Santillán A., Moreno-García E.

Economics & Sociology

|

2022

|

15

|

nr 1

40-55

The aim of this research is to determine if there is a significant difference between the socio-demographic population groups in relation to financial literacy in Mexican adults, between 18 and 70 years old. It is assumed that there is a significant difference in financial literacy levels according to age, gender, educational level, residence, region, marital status, household position, economic dependents, work conditions, job position, income, material and financial wealth, and financial experience. The method is derived from the approaches of Lusardi and Mitchell (2011a), OECD (2018), OECD (2017) and Atkinson and Messy (2012). Data from the Mexican survey ENIF (2018) are used. The methodology and the use of microeconomic data provide originality on the research of financial literacy for Mexico. The results of the Probit econometric model show sociodemographic variables that help to predict the probability that Mexican adults will answer the financial literacy questions correctly and provide evidence on specific groups of the Mexican population that present significant differences in financial literacy. Particularly this refers to those with low educational level, women, the disabled, retirees, low-income people, those who are not included in the financial system, as well as those who lack training in financial education issues. The findings can be useful for the design of public policies on financial literacy, the basic financial knowledge that the population should acquire in order to make informed decisions. (original abstract)

2

Edukacja finansowa w Polsce na tle rozwiązań europejskich

100%

Suska M.

Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów / Szkoła Główna Handlowa

|

2023

|

z. 192

47-66

Dynamiczny rozwój produktów i usług finansowych oraz zmiany i kryzysy na rynkach finansowych pokazują, jak ważna jest dla społeczeństwa wiedza finansowa i umiejętność zastosowania jej w praktyce. Świadomość i kompetencje finansowe obywateli stanowią obecnie ważną determinantę rozwoju rynku finansowego. Są one zarazem silnie powiązane z zachowaniami finansowymi społeczeństwa i ich rezultatami. Tylko świadomi możliwości i zagrożeń konsumenci będą mogli w pełni korzystać z innowacyjnych rozwiązań, jakie oferuje współczesny rynek usług finansowych, wybierając te produkty, które najlepiej zaspokajają ich indywidualne potrzeby. Celem opracowania jest przedstawienie poziomu edukacji finansowej, kompetencji finansowych i włączenia finansowego w Polsce na tle wybranych krajów europejskich. Badanie uzupełnia analiza oferty dydaktycznej w zakresie edukacji finansowej na polskich uczelniach wyższych, ze szczególnym uwzględnieniem Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie (SGH). Wiedza i umiejętności finansowe Polaków są stosunkowo niskie w porównaniu z innymi państwami Unii Europejskiej (UE). Można zauważyć, że polskie społeczeństwo nie jest odpowiednio przygotowane do tego, by podejmować optymalne decyzje w zakresie finansów i gospodarowania, a coraz bardziej wyrafinowana oferta, która stanowi strategiczną odpowiedź na rosnącą konkurencję na rynkach finansowych, przytłacza konsumentów różnorodnością produktów i usług. Ponadto wysoki poziom kompetencji finansowych pozwala osiągać korzyści w wymiarze nie tylko jednostkowym, lecz także społecznym i ogólnogospodarczym. W niniejszym opracowaniu zastosowano metodę analizy porównawczej oraz analizę opisową i statystyczną.(abstrakt oryginalny)

3

Financial Literacy on Small and Micro Business of the Indigenous People of Papua in Jayapura City

84%

Erari A., Patma K., Lamba R. A.

Modern Management Review

|

2021

|

26

|

nr 4

37-46

This study is a quantitative study that aimed to find the level of financial literacy of Papuan Micro, Small, and Medium Enterprises (MSME) and the factors that influence it. The sample consisted of 75 respondents of MSME actors in Jayapura city at Pasar Mama-Mama Papua. The data was analyzed using multiple linear regression method with SPSS version 22.0. The results showed that (1) the level of financial literacy in Jayapura city is low, (2) there is no influence of gender towards the level of financial literacy, (3) there is an influence of last educational level towards the level of financial literacy, (4) there is no influence of monthly profit towards the level of financial literacy, (5) there is an influence of investment towards the level of financial literacy, (6) there is an influence of borrowing and saving in bank towards the level of financial literacy, (7) there is an influence of insurance towards the level of financialliteracy. (original abstract)

4

Generacja Y w świecie finansów - financial literacy i edukacja finansowa młodego pokolenia

84%

Świecka B.

Przedsiębiorczość i Zarządzanie

|

2016

|

t. 17, z. 8, cz. 3 Terapia finansów

219-232

Celem artykułu jest ukazanie znaczenia edukacji finansowej osób z pokolenia Y, czyli w wieku 15-24 lata. Wybór grupy docelowej jest nieprzypadkowy. Osoby z pokolenia Y z racji wieku stanowią grupę najmniej ubankowioną. Ponadto 15-latkowie traktowani są w wielu krajach jako ci, którzy mogą już zakończyć edukację obowiązkową i wejść na rynek pracy, stąd też analiza tego segmentu w Polsce na tle innych krajów, których dostarcza badanie PISA, wydaje się zasadna. Edukacja finansowa jako panaceum, remedium, element "terapii finansowej" wpływająca na zwiększenie wiedzy i świadomości finansowej młodego pokolenia nie jest możliwa bez ukazania wiedzy finansowej polskiego młodego pokolenia, które jest zaprezentowane w pierwszej części artykułu, po charakterystyce analizowanej grupy. W artykule poruszone zostały aspekty narodowych strategii edukacji finansowej na świecie w celu ukazania ich znaczenia i wpływu na kompetencje finansowe. (fragment tekstu)

5

Wiktymizacja klientów bankowych w Polsce - przyczyny i wybrane sposoby ograniczania

84%

Solarz M.

Rozprawy Ubezpieczeniowe

|

2018

|

nr 1(27)

31-47

Hipoteza badawcza sformułowana w artykule brzmi: wiktymizacja jest powszechnym zjawiskiem na polskim rynku usług bankowych, a edukacja finansowa stanowi jedno z istotnych narzędzi jej ograniczania. Weryfikacja hipotezy okazała się możliwa dzięki realizacji dwóch celów: (1) zdiagnozowania, jaki odsetek Polaków był/czuł się pokrzywdzony w kontaktach z bankiem i z jakiego powodu; (2) przedstawienia edukacji finansowej jako jednego z narzędzi ograniczania ryzyka realnego występowania i skali missellingu, a tym samym - wiktymizacji klientów bankowych. Niezbędne do dokonania analiz dane pochodzą z ogólnopolskich badań ankietowych zrealizowanych w 2017 r. Uzyskane wyniki pozwoliły pozytywnie zweryfikować hipotezę badawczą. Około 39% ankietowanych zadeklarowało, że doznało krzywdy w relacjach z bankiem. Wśród powodów poczucia niesprawiedliwości znalazła się oferta nieadekwatna do potrzeb klientów, postrzegana przez pryzmat prowadzonej przez banki polityki cenowej, produktowej, sprzedażowej i marketingowej. Ważną rolę w walce z missellingiem odgrywa edukacja ekonomiczna, która powinna być realizowana w kompleksowy sposób z wykorzystaniem metod adekwatnych do potrzeb różnych grup społecznych. (abstrakt oryginalny)

6

Kompetencje finansowe i edukacja finansowa : ujęcie teoretyczne i praktyczne

84%

Świecka B.

Rozprawy Ubezpieczeniowe

|

2018

|

nr 1(27)

3-17

Niezbędnym warunkiem współczesnego rozwoju społeczno-gospodarczego jest ciągły rozwój oraz dostosowywanie umiejętności do dynamicznie zmieniającego się rynku finansowego. Celem artykułu jest operacjonalizacja pojęciowa zagadnień związanych z kompetencjami finansowymi i edukacją finansową oraz ujęcie empiryczne z wykorzystaniem badań i działań praktycznych. W artykule dokonano systematyzacji wiedzy z zakresu kompetencji finansowych, zaproponowano definicję edukacji finansowej, jej celu oraz klasyfikacji. Dzięki wykorzystaniu analizy SWOT zostały również zaprezentowane słabe i mocne strony oraz szanse i zagrożenia edukacji finansowej z podziałem na edukację formalną i pozaformalną oraz nieformalne uczenie się. (abstrakt oryginalny)

7

Społeczna odpowiedzialność sektora bankowego z perspektywy kredytów w CHF udzielanych w latach 2004-2008

84%

Adamczyk S.

Zeszyty Naukowe Wyższej Szkoły Bankowej w Poznaniu

|

2014

|

54 nr 3 Paradygmat finansowy w obliczu współczesnej ekonomii

183-209

Problem kredytów hipotecznych w CHF udzielanych klientowi masowemu w Polsce w latach 2004-2008 staje się coraz bardziej dokuczliwy społecznie. Załamanie kursu walutowego PLN/CHF pod koniec 2008 r., połączone z kilkuletnimi spadkami cen na rynku nieruchomości, spowodowało, że wartość zobowiązania w PLN na bazie umowy o kredyt indeksowany do CHF przekracza często o kilkadziesiąt procent wartość nabytej nieruchomości. Ze względu na istniejący kryzys zadłużenia sytuacja na europejskich rynkach pracy wciąż się pogarsza. Do Polski docierają informacje o zagranicznych wyrokach sądowych podważających legalność kredytów hipotecznych w walutach obcych udzielanych nieprofesjonalnym konsumentom usług finansowych. W artykule podjęto próbę analizy, czy kredyt w CHF można uznać za ryzykowny produkt inwestycyjny i jaki jest udział ryzyka produktu po stronie kredytobiorcy, a jaki po stronie banku. Zbadano także, czy kredyt w CHF jest instrumentem adekwatnym do poziomu świadomości i kompetencji finansowych masowego konsumenta oraz spróbowano określić poziom wymaganych standardów informacyjnych, które powinny być zachowane przez instytucje finansowe przy oferowaniu tego ryzykownego instrumentu nieprofesjonalnemu klientowi. W wyniku przeprowadzanego badania postawiono tezę, że banki nie wykazały najwyższej staranności zawodowej przy wykonywaniu obowiązków informacyjnych. Artykuł kończy wstępna analiza argumentów prawnych, które mogą być stosowane przez kredytobiorców przy dochodzeniu swoich praw w przypadku rażącego naruszenia przez banki wymaganych standardów informacyjnych.(abstrakt oryginalny)

8

Wiedza i umiejętności finansowe młodzieży wiejskiej na przykładzie małopolski

84%

Szafrańska M.

Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu

|

2011

|

13

|

z. 1

384-388

W pracy scharakteryzowano poziom wiedzy i kompetencji finansowych młodzieży wiejskiej, a także określono wybrane czynniki, które je determinują. Głównym źródłem danych były informacje pochodzące z badań własnych. Jak wynika z przeprowadzonej analizy, prawie 45% respondentów cechuje się średnim poziomem wiedzy finansowej, 1/3 wysokim, a pozostałe osoby charakteryzują się niskim poziomem wiedzy i umiejętności finansowych. Poziom rzeczywistej wiedzy finansowej zależy od wykształcenia respondentów, aktywności na rynku finansowym, a także od głównego źródła dochodu gospodarstwa domowego. Wyższym poziomem wiedzy finansowej cechowały się osoby lepiej wykształcone, korzystające w rozpatrywanym okresie z kilku usług finansowych, respondenci mający stałe zatrudnienie. (abstrakt oryginalny)

9

Financial Literacy and New Business Entry

84%

Skica T., Mikuš J., Holienka M.

e-Finanse

|

2022

|

18

|

nr 2

42-66

The issue of the relationship between financial literacy and entrepreneurship is still not a fully explored research area. On the one hand, there are common views that financial literacy and education in finance are necessary in every individual's life, and that an insufficient level of finan-cial literacy may result in erroneous economic decisions. On the other hand, research on the impact of narrowly defined financial literacy on business start-up decisions is still rare. As a re-sult, there are no clear indications regarding the need for education in the area of finance in or-der to stimulate entrepreneurial decisions, including the survival of launched economic under-takings. This article deals with the relationship between financial literacy and chosen entrepre-neurial aspects such as 1) Phases of Entrepreneurial Activity; 2) Entrepreneurial potential; 3) Mo-tivation; 4) Involvement in the technology sector; and 5) Business exit reasons. All of the above aspects are embedded in the context of financial literacy. The article sheds light on the relation-ship between financial literacy and entrepreneurship and creates a background for further attempts to deepen understanding of this issue. (original abstract)

10

Financial Literacy in India: A Review of Literature

84%

Rani M., Siwach M.

Economic and Regional Studies

|

2023

|

16

|

nr 3

446-458

Przedmiotem tego opracowania jest analiza dostępnej literatury przedmiotu w celu uzyskania pełniejszego zrozumienia różnych koncepcji i wymiarów kompetencji finansowych. Przegląd obejmował różne parametry, takie jak kompetencje finansowe wśród młodych ludzi, pracowników, kobiet i studentów oraz wpływ kompetencji finansowych na dobrostan i decyzje inwestycyjne. Gromadzono informacje drugorzędowe pochodzące z wielu publikacji, stron internetowych, artykułów naukowych i publikacji. Poziom kompetencji finansowych w Indiach nadal wydaje się niezadowalający. W licznych badaniach wykazano niski poziom kompetencji finansowych w różnych segmentach populacji Indii, choć z niektórych badań wynika, że poziom wiedzy o finansach jest umiarkowany. Kompetencje finansowe to zagadnienie, które trudno opisać i zmierzyć. Definicja i pomiar tego zagadnienia są przedmiotem licznych badań. Należy wprowadzić zmiany w polityce, aby poprawić poziom kompetencji finansowych zarówno na poziomie podstawowym, jak i zaawansowanym, aby ludzie mogli rozsądniej oszczędzać i inwestować pieniądze, korzystając z różnych możliwości, jakie oferuje rynek(abstrakt oryginalny)

11

Odpowiedzialne decyzje pożyczkowe jako instrument inkluzji finansowej

67%

Solarz M.

Studia Ekonomiczne / Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

|

2014

|

nr 198, cz. 2 Finanse - problemy - decyzje 2014. Cz. 2

216-226

Liberalizacja przepływów kapitałowych, dynamiczny rozwój rynku usług finansowych zarówno pod względem ilościowym, jak i jakościowym, spowodowany ekspansją technologii informatycznej, czy transgraniczne świadczenie usług finansowych to przykłady tendencji, które można było obserwować w ostatnich kilkudziesięciu latach na rynkach finansowych. W ich następstwie nasiliło się zjawisko migracji ryzyka od korporacji finansowych do klientów (np. sprzedaż kredytów walutowych, produktów strukturyzowanych). W takich warunkach gospodarstwom domowym coraz trudniej podejmuje się decyzje finansowe, a popełnione błędy mogą okazać się czasami bardzo bolesne dla samego decydenta, członków jego rodziny, a nawet społeczeństwa. Poważne problemy finansowe mogą prowadzić do wykluczenia finansowego, które z kolei znacznie obniża jakość życia, kreowaną przez dobrobyt i dobrostan. W 2005 roku w Kuala Lumpur zwołano szczyt OECD poświęcony kompetencji finansowej w złożonym i dynamicznym świecie finansów. W efekcie prowadzonych dyskusji skonstatowano, że zrozumienie tego świata jest warunkiem podejmowania racjonalnych decyzji oraz zapewnienia bezpieczeństwa finansowego sobie i swojej rodzinie. W świetle zaobserwowanych tendencji celem niniejszego artykułu stało się ukazanie znaczenia odpowiedzialnych decyzji pożyczkowych podejmowanych przez gospodarstwa domowe - jedną z grup interesariuszy odpowiedzialnych finansów - w przeciwdziałaniu zjawisku wykluczenia finansowego. (fragment tekstu)

12

Social Determinants of Opinions about Banks

67%

Idzik M.

Bezpieczny Bank

|

2018

|

nr 2 (71)

96-112

The objective of the research was to identify and select homogeneous segments of consumers in terms of their competence on the market of the financial services, as well as to evaluate the influence of the consumers' economic competence on the relations with banks. The sociodemographic features as well as the place that the consumer occupies within the social structures provide a poor explanation of the evaluation of the banks. Opinions about banks are poorly correlated with the socio-economic status of the consumer. There is a weak relationship between the economic status of the consumer and his/her economic competence. There is a strong correlation between the economic competence of a consumer and the overall evaluation of the banks. Four homogeneous groups of consumers were selected in terms of economic competence: Self-excluded (17%), Uninterested (48%), Second-raters (30%), and Leaders (6%). The segmentation was conducted using latent class analysis (LCA). The latent class analysis enabled one to identify the subtypes of the interconnected features which are unobserved in the traditional model. The source of the empirical data is comprised of the field research results conducted by the CAPI method on a nationwide representative sample of the residents of Poland, N=3000. (original abstract)

13

Zwiększanie odporności finansowej gospodarstw domowych jako warunek trwałej inkluzji finansowej

67%

Solarz M.

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska. Sectio H. Oeconomia

|

2015

|

49

|

nr 4

517-525

Odporność finansowa oznacza zdolność gospodarstw domowych do przetrwania szoków finansowych. Głównym celem artykułu jest zidentyfikowanie i przedstawienie metod zwiększania odporności finansowej, stanowiącej warunek trwałej inkluzji finansowej gospodarstw domowych. Wykorzystane metody badawcze to krytyczna analiza literatury przedmiotu, proste metody statystyczne oraz metoda sondażu diagnostycznego. Na podstawie wyników badań własnych wskazano obszary, w których powinno się podejmować działania zwiększające odporność finansową. Są to: powiększanie "funduszu awaryjnego", optymalizowanie relacji zadłużenia do dochodów, korzystanie z odpowiednich ubezpieczeń, doskonalenie kompetencji finansowych, kształtowanie kapitału relacyjnego. (abstrakt oryginalny)

14

Odpowiedzialna konsumpcja produktów pożyczkowych gwarantem stabilności finansowej

67%

Solarz M.

Przedsiębiorczość i Zarządzanie

|

2014

|

t. 15, z. 9, cz. 3 Teoria stabilności finansowej. Test praktyki XXI wieku

167-180

Celem artykułu jest weryfikacja następujących hipotez: źródłem ryzyka niestabilności finansowej mogą być nieodpowiedzialne decyzje pożyczkowe gospodarstw domowych, odpowiedzialna konsumpcja produktów pożyczkowych zapobiega powstawaniu nadmiernego zadłużenia i wykluczenia finansowego, kształtowanie kompetencji finansowych i zapewnienie dostępu do informacji to podstawowe narzędzia inkluzji finansowej. Metody badawcze wykorzystywane w artykule to: metody opisowe oraz studia krajowej i zagranicznej literatury przedmiotu, w tym raportów Banku Światowego. (fragment tekstu)