Wyniki wyszukiwania - BazEkon

1

Nowe zasady finansowania mieszkalnictwa w Europie Środkowej

100%

Diamond D. B.

Świat Nieruchomości

|

1999

|

nr 26

57-67

W artykule przeprowadzono ocenę przeszłości oraz najbliższych perspektyw finansowania mieszkalnictwa w czterech krajach Europy Środkowej: w Czechach, Polsce, oraz na Węgrzech i Słowacji. Autor zajął się przede wszystkim kwestiami polityki mieszkaniowej, instytucjami oraz siłami, które obecnie kształtują rynek.

2

Kogo wspierają publiczne środki dla mieszkalnictwa?

80%

Kozłowski E.

Świat Nieruchomości

|

1999

|

nr 26

49-56

W artykule omówiono formy dotowania sektora mieszkaniowego w Polsce, mianowicie formę pośredniego dotowania, w której budżet państwa lub budżety gminne rezygnują z części należnych dochodów, jak to ma miejsce w przypadku czynszów regulowanych, następnie formę bezpośredniego dotowania jak np. dotacje dla Krajowego Funduszu Mieszkaniowego czy wydatki związane z systemem dodatków mieszkaniowych.

3

Zamknięte fundusze inwestycyjne jako nowi uczestnicy procesu finansowania budownictwa czynszowego w Polsce

80%

Szelągowska A.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2011

|

nr 171 Finanse - nowe wyzwania teorii i praktyki : bankowość

288-296

Istniejące ograniczenia budżetowe i rosnące zadłużenie jednostek samorządu terytorialnego w Polsce wymagają poszukiwania nowej formuły finansowania niskoczynszowego budownictwa mieszkaniowego z udziałem kapitału prywatnego. Z tego względu celem artykułu było zaprezentowanie niestosowanej dotychczas w Polsce propozycji finansowania budownictwa czynszowego przez zamknięte fundusze inwestycyjne.(abstrakt oryginalny)

4

Financing Low-Income Housing in Bulawayo, Zimbabwe: Implications for the Right to the City and Inclusivity

80%

Chigwenya A.

Problemy Rozwoju Miast

|

2019

|

64

39-48

Accessing finances for housing has been a major problem for people on low-incomes and this has been weighing heavily on them as they try to access housing. Financial institutions in the city of Bulawayo are failing to come up with financial products that suit low-income clients. There are an estimated 110000 low-income residents among the estimated 250000 residents of Cowdray Park low-density residential area in Bulawayo. This has also affected their right to the city as they have been excluded from the housing delivery system. There are so many initiatives that have been available to those on a low-income but these initiatives have rarely benefited the urban poor of the city. This research has examined how the financial services that exist in the housing sector have been crafted to benefit the urban poor. The research employed a mixed methods approach to the inquiry, where a questionnaire was the main quantitative method used and in-depth interviews and observations were the qualitative methods that complemented it. The research found that there are various financial services that are available in Zimbabwe, but these financial facilities rarely help the urban poor. The majority of the poor have been managing without any financial support and this has been stalling their access to housing. Most housing products are fashioned along neo-liberal economic principles that have very little to offer the urban poor. This has therefore denied the urban poor in the city of Bulawayo their right to the city. Most cities in Zimbabwe are struggling to satisfy their housing demand as they have long housing waiting lists. Research therefore recommends the crafting of financial facilities that are best targeted on the urban poor, and are specially adapted to their financial conditions. (original abstract)

5

Kredyt jako źródło finansowania na rynku mieszkaniowym w Polsce

61%

Michalski M.

Studia i Materiały Towarzystwa Naukowego Nieruchomości

|

2008

|

16

|

nr 4 Inwestowanie w nieruchomości i finansowanie

49-62

W Polsce przy ograniczonej podaży nieruchomości mieszkaniowych i poprawie sytuacji gospodarczej (co przejawia się we wzroście zamożności społeczeństwa i spadku bezrobocia) wzrasta na nie popyt. Pochodną tego w warunkach gospodarki rynkowej jest wzrost cen mieszkań i domów jednorodzinnych. Wzrost ten jest na tyle duży, że przewyższa wzrost wynagrodzeń brutto gospodarstw domowych. Zatem pomimo poprawy stopy życiowej w Polsce, coraz więcej osób chcąc dokonać zakupu mieszkania bądź domu musi posiłkować się zaciągnięciem na ten cel właściwego kredytu. Przed jego zaciągnięciem należy zapoznać się z niezbędnymi do załatwienia formalnościami oraz dokonać wyboru właściwego banku, a zwłaszcza właściwego typu kredytu. Wybór nie jest prosty, bowiem istnieje wiele wariantów kredytu i duża różnorodność kosztów z tym związanych. Referat jest prezentacją kredytu jako instrumentu finansowania rynku nieruchomości mieszkaniowych i obejmuje następujące zagadnienia: pojęcie, rodzaje i cechy kredytów mieszkaniowych, procedury kredytowe przy udzielaniu kredytów mieszkaniowych, hipoteka jako podstawowe zabezpieczenie kredytu mieszkaniowego, koszty kredytu mieszkaniowego. (abstrakt oryginalny)

6

The Tendency of Business Entities to Utilise Lease for Real Estate Financing

61%

Foryś I., Górski M., Jarosz K.

Świat Nieruchomości

|

2019

|

nr 3(109)

5-21

Purpose: Real estate leasing is more and more often treated as an alternative way to raise funds for real estate acquisition. Despite undoubted advantages it has, the development tendencies of this form of real estate financing should be assessed quite coolly. Method: The objective of the article is to present both barriers and elements stimulating the development of real estate leasing and to compare two forms of real estate financing: credit and leasing in the Polish conditions. Findings: The results of the conducted research on the real estate leasing show that despite significant economic development in Poland, the interest in real estate financing is of a marginal character. Due to synergistic effects of multiple determinants on an enterprise, it is very hard to indicate which factors in particular influence an increase in trends in this area. Research implications: The results of a legal and tax analysis and simulation may lead real estate investors to consider an alternative form of financing. This can be a beneficial solution in the case of poor credit rating. (original abstract)

7

Zmiany w rządowych programach wspomagania finansowania mieszkalnictwa w Polsce i ich skutki dla rozwoju branży deweloperskiej

61%

Sitek M.

Zeszyty Naukowe Wyższej Szkoły Humanitas. Zarządzanie

|

2014

|

nr 1

285-294

Problem deficytu mieszkaniowego w Polsce jest nieporównywalny z sytuacją mieszkaniową w krajach zachodnioeuropejskich. Zmiany sytuacji na rynku finansowym i problemy mieszkaniowe, szczególnie dla ludzi młodych, spowodowały powstanie i ewolucję rządowych programów wspierających rozwój budownictwa mieszkaniowego. Nowy program "Mieszkanie dla młodych" (MdM) jako kontynuacja wygaszonego 31.12.2012 r. programu "Rodzina na swoim" (RnS), będzie wspierać młodych Polaków dopłatami do kredytów do 2018 r. Pomimo wielu kontrowersji dotyczących programu rządowego MdM, zdaniem analityków rynku nieruchomości z Centrum AMRON, program ten będzie stymulował branżę deweloperską, a także ma szansę wspomóc kupujących mieszkania (w kontekście nowych wymogów posiadania obowiązkowego wkładu własnego - nowelizacja Rekomendacji S). (abstrakt oryginalny)

8

Konsekwencje członkostwa w unii europejskiej dla rynkowego finansowania mieszkalnictwa w Polsce - wybrane zagadnienia

61%

Lis P.

Prace Naukowe Akademii Ekonomicznej we Wrocławiu

|

2005

|

nr 1071, t. 2 Polska w rozszerzonej Unii Europejskiej - uwarunkowania i perspektywy rozwoju. T. 2

337-351

Celem niniejszego opracowania jest wskazanie uwarunkowań i perspektyw rynkowego systemu finansowania mieszkalnictwa w Polsce wynikających z członkostwa w Unii Europejskiej. W pierwszej części pracy zaprezentowano powiązania sektora mieszkaniowego z jego otoczeniem i polityką mieszkaniową, co pozwoliło wyodrębnić elementy systemu finansowania mieszkalnictwa. Rozważania w dalszych częściach opracowania, oparte na ujęciu teoretycznym, wsparto przykładami krajów transformacji gospodarczej, państw UE 15 i strefy euro. Opracowanie nie obejmuje aspektów społecznego oraz podatkowego. (fragment tekstu)

9

Rynek nieruchomości mieszkaniowych i jego finansowanie

61%

Wąsewicz M.

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska. Sectio H. Oeconomia

|

2010

|

44

|

nr 2

557-570

Rynek nieruchomości i rynek bankowy w roku 2009 zdał test wiarygodności w okresie spowolnienia gospodarczego. Pomimo zmniejszenia liczby kredytów nie doszło do załamania się rynku kredytów mieszkaniowych. Pomogło w tym wprowadzenie wielu ograniczeń w dostępie do kredytów, rządowy program "Rodzina na swoim" czy ustawa zakładającą pomoc osobom bezrobotnym spłacającym kredyty mieszkaniowe w formie dopłat do spłacanych rat kredytów. Elementy te przyczyniły się do stabilizacji cen mieszkań na rynku. Zastosowano nowoczesne instrumenty oceny ryzyka kredytowego klientów banków, takich jak np.: scoring kredytowy klienta, sprawdzanie klienta poprzez Biuro Informacji Kredytowej i Biuro Informacji Gospodarczej InfoMonitor oraz ubezpieczenia (na wypadek utraty pracy, brakującego wkładu własnego, wpisu do hipoteki). Dodatkowe regulacje nadzorcze, takie jak: Rekomendacja S oraz Rekomendacja T zwiększają stabilność i bezpieczeństwo rynku. Szacowany niedobór nowych mieszkań sięga 1,5-3 mln, zatem potencjał rynku w Polsce mierzony portfelem finansującym rynek kredytów mieszkaniowych jest nadal ogromny. Wymagane byłoby usuniecie barier i zwiększenie m.in. bezpieczeństwa na rynku transakcji deweloperskich, przez co Państwo powinno wzmocnić swoją rolę i aktywność we wspieraniu budownictwa mieszkaniowego, zapewnienia długoterminowe refinansowania dla kredytów hipotecznych i odbudować wzajemne zaufanie uczestników rynku obrotu. (fragment tekstu)

10

Dom i pieniądze

61%

Cirin P.

Gazeta Bankowa

|

2008

|

nr 29

42-45

Europejska i amerykańska bankowość korporacyjna wypracowała produkty kredytowe dostosowane do specyfiki działalności firm, których dochody pochodzą z budowy i wynajmu nieruchomości określanych mianem IPRE’s (Income Producomg Real Estate). Filozofia IPRE’s wywodzi się z pragmatycznego podejścia do oceny zdolności kredytowej, koncentrującego się bezwzględnie na istnieniu pewnego źródła spłaty w postaci gotówki umożliwiającej terminową obsługę spłaty pożyczonego kapitału i odsetek, czyli przede wszystkim „cash flow”. (abstrakt oryginalny)

11

Impact of the Global Crisis on Changing the Financing Rules of Residential Properties in Slovakia

61%

Špirková D.

Świat Nieruchomości

|

2014

|

nr 4(90)

65-70

W artykule podjęto próbę identyfikacji synchronizacji cykli cen mieszkań na wtórnym rynku mieszkaniowym w latach 1996-2012 w sześciu największych miastach w Polsce. Pierwszym krokiem analizy było przeprowadzenie korekty sezonowej. W dalszej części wykorzystano neoklasyczne podejście wskazujące na uznawanie wahań cyklicznych za synonim odchyleń od tendencji rozwojowej danej wielkości makroekonomicznej. Kolejne etapy prac ekonometrycznych polegały na przeprowadzeniu analizy widmowej. Rezultaty badań wskazują, że wahania cen mieszkań na wtórnym rynku w Polsce, definiowane jako odchylenia od jego trendu, wykazują relatywną zgodność w występowaniu punktów zwrotnych. Nie jest to jednak całkowita zbieżność, o czym świadczy to, że nie wszystkie miasta w tym samym czasie rozpoczynają i kończą fazę spadków cen. Ponadto, miastami, w których najwyraźniej obserwowane jest zjawisko synchronizacji oscylacji cen mieszkań na rynku wtórnym są Gdańsk, Łódź, Poznań i Wrocław. (abstrakt oryginalny)

12

Dom na kredyt

61%

Dudek M. A.

Gazeta Bankowa

|

2008

|

nr 2

12-13

Nad Wisłą jednak króluje metr, a w dodatku ten metr będzie w tym roku trudniejszy do zdobycia. Tak przynajmniej wynika z prognoz analityków rynku nieruchomości. – Dawno nie było tak dużej niepewności związanej z rynkiem nieruchomości i zachowaniem cen – mówi Emil Szweda, analityk Open Finance. – Z jednej strony wciąż rosnące wynagrodzenia i spadające bezrobocie poszerzają krąg potencjalnych kupujących. Z drugiej ograniczają go rosnące stopy procentowe. (abstrakt oryginalny)

13

Zaufanie, kapitał społeczny a finansowanie niskoczynszowego mieszkalnictwa

51%

Szelągowska A.

Zarządzanie i Finanse

|

2012

|

R. 10, nr 4, cz. 2

285-294

Celem artykułu jest weryfikacja hipotezy badawczej, zgodnie z którą w dobie kryzysu zaufania niewykorzystany w Polsce potencjał kapitału społecznego jest barierą w rozwoju procesu finansowania potrzeb mieszkaniowych niezamożnych gospodarstw domowych. Autorka prezentuje rolę kryzysu zaufania w teorii i praktyce, zwracając uwagę na definicje zaufania. W drugiej części artykułu przedstawia możliwości wykorzystania kapitału społecznego w finansowaniu potrzeb mieszkaniowych. Kreowanie zaufania, stanowiącego główny atrybut kapitału społecznego, może pozytywnie wpłynąć na dobrobyt społeczeństwa. Wymaga to jednak wielopłaszczyznowych działań na szczeblu lokalnym, regionalnym i krajowym. (abstrakt oryginalny)

14

Capitalism on Its Own : Development of Mortgage Market in Poland as a Financialization of Households

51%

Lewicki M.

Polityka Społeczna

|

2014

|

nr 1 (ang) Poland in Times of Uncertainty

31-36

"Family on its own" - a label of the government's program supporting young mortgagors defines neatly the social, political and economic transformation, associated with the housing question in Poland. Tighter and more complex intermingling of financial and housing markets indicates processes of the households financialization: universal banks' capitalization through the mortgage debt of households seems to delineate future tendencies that push the banks towards households' offers rather than towards provision of capital for commercial investment. The state, deregulating the market and pulling back from an active role on the housing market throughout 1990-ties and at the threshold of the new millennium, has become much more active in promotion of the stronger dependencies between financial and housing markets, mainly through the governmental programs supporting individual (households') inverstment in the purchase of an apartment but also - taking a specific role of the "FIRE - extinguisher" on the financial market securing its liquidity in times of crisis. As a consequence, as my hypothesis claims, households in Poland will be submitted to the processes of their "liquidation". (original abstract)

15

Finansowanie mieszkań na wynajem w świetle rządowej reformy budownictwa społecznego : implikacje dla sektora bankowego

51%

Szelągowska A.

Bezpieczny Bank

|

2011

|

nr 2 (44)

141-154

Opracowaniu przypisano następującą hipotezę badawczą: powodzenie reformy budownictwa społecznego uzależnione jest od skali zaangażowania banków w finansowanie budowy i wykupu społecznych zasobów mieszkaniowych na wynajem. Mając na uwadze powyższe, w artykule poruszono kolejno wybrane aspekty zaspokajania społecznych potrzeb mieszkaniowych, następnie zdefiniowano społeczne budownictwo mieszkaniowe, po czym zaprezentowano kwestię zaspokajania potrzeb mieszkaniowych w świetle założeń wspomnianej reformy budownictwa społecznego oraz przedstawiono następstwa kredytowania mieszkań na wynajem o umiarkowanym czynszu w formule społecznych grup mieszkaniowych dla polskiego sektora bankowego. (fragment tekstu)

16

Rynek nieruchomości mieszkaniowych a stabilność systemowa

51%

Główka G.

Zeszyty Naukowe / Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu

|

2012

|

nr 231

45-63

Przedmiotem zainteresowań niniejszego artykułu był wpływ sposobu funkcjonowania rynku nieruchomości mieszkaniowych na stabilność gospodarki. Mechanizm funkcjonowania tego rynku wskazuje, że cykliczności w jego rozwoju nie da się uniknąć w przyszłości. Związane jest z jego strukturalną cechą, czyli relatywnie szybkimi zmianami popytu, które przy sztywnej i tym samym reagującej ze znacznym opóźnieniem podaży wywołują wzrost cen. Istotnym problemem jest to, czy możliwe jest skutecznie zapobieganie przekształcaniu się cykli na rynku nieruchomości mieszkaniowych w kryzysy destabilizujące gospodarkę. W dużej mierze uzależnione to będzie od systemu jego finansowania, który w znacznym stopniu może wpływać na amplitudę wahań cen mieszkań. (abstrakt oryginalny)

17

Dostępność mieszkaniowa w wybranych miastach w Polsce w latach 1997-2012

51%

Trojanek R.

Biuletyn Stowarzyszenia Rzeczoznawców Majątkowych Województwa Wielkopolskiego

|

2014

|

nr 1-2

5-7

W badaniu podjęta została próba zmierzenia zmian w dostępności mieszkaniowej na wtórnym rynku mieszkaniowym w wybranych miastach w Polsce (Kraków, Gdańsk, Poznań, Warszawa i Wrocław) w latach 1997-2012. Ponadto, po krótce omówiono zmiany na rynku kredytów mieszkaniowych w analizowanym okresie. (abstrakt oryginalny)

18

Changes in the Functioning of the Housing Market - Government Financial Program to Support Residential Real Estate in Poland

51%

Sitek M.

Zeszyty Naukowe Wyższej Szkoły Humanitas. Zarządzanie

|

2014

|

nr 2

351-360

Zmiany sytuacji na rynku finansowym w Polsce i problemy mieszkaniowe, szczególnie dla ludzi młodych, spowodowały powstanie i ewolucję rządowych programów wspierających rozwój budownictwa mieszkaniowego. Wśród dedykowanych programów polityki mieszkaniowej do dzisiaj czołowe miejsce zajmował rządowy program Rodzina na Swoim (2007-2012). Wykazano, że program ten pośrednio wpłynął na rozwój bankowości hipotecznej oraz stanowił szansę dającą duże możliwości wszystkim branżom związanym z sektorem budownictwa mieszkaniowego w Polsce. (abstrakt oryginalny)

19

Problematyka mieszkaniowa w programach rewitalizacji śródmieść

51%

Muzioł-Węcławowicz A.

Problemy Rozwoju Miast

|

2013

|

nr 1

39-49

Wdrażanie programów rewitalizacji w miastach prowadzi do mozaikowatej struktury obszaru rewitalizacji. Projekty mieszkaniowe, dotyczące remontów, modernizacji, przebudowy budynków mieszkalnych, z powodu braku finansowania nie są prowadzone z intensywnością odpowiadającą udziałowi funkcji mieszkaniowych czy potrzebom w tym zakresie. Zaniechanie tych działań wpływa negatywnie na efekty innych projektów rewitalizacji w sferze społecznej, gospodarczej, przestrzennej. Krajowe programy wsparcia w dziedzinie mieszkalnictwa są niewielkie i w minimalnym stopniu mogą przyczynić się do poprawy sytuacji. Również finansowanie unijne w ramach regionalnych programów operacyjnych nie prowadzi do zadowalającego zwiększenia liczby i skali projektów mieszkaniowych w rewitalizacji. Brak programów publicznych współfinansujących projekty mieszkaniowe w rewitalizacji oznacza regres mieszkalnictwa i rewitalizacji rozumianej jako działanie zintegrowane i kompleksowe. Należy dążyć do tworzenia funduszy rozwoju mieszkalnictwa na szczeblu krajowym i regionalnym. (abstrakt oryginalny)

20

Środki publiczne w mieszkalnictwie

51%

Bulanda M.

Prace Naukowe Akademii Ekonomicznej we Wrocławiu

|

1997

|

nr 767 Rola sektora publicznego w procesach wzrostu gospodarczego i rozwoju społecznego

91-100

Przeprowadzona analiza środków publicznych w mieszkalnictwie wskazuje, że kwoty ujęte w budżecie państwa na cele mieszkaniowe nie ujmują całości tych środków. Nie zawierają bowiem wielkości środków, które wydatkują gminy, a także wydatków mieszkaniowych niektórych resortów (MON i MSW), nie ujętych w budżecie. Ponadto, w oficjalnych dokumentach rządowych ulgi podatkowe na cele mieszkaniowe nie ujmowane są w formie dotacji. Stąd kwoty przeznaczone na mieszkalnictwo w budżecie państwa są znacznie zaniżone. (fragment tekstu)