Wyniki wyszukiwania - BazEkon

1

Finansowanie nowych technologii poprzez kredyt technologiczny

100%

Kiełek E.

|

nr 28 Kapitał Ludzki-Innowacje-Przedsiębiorczość. SOOIPP ANNUAL 2008

93-106

Celem niniejszej pracy jest opis jednego ze źródeł finansowania nowych technologii jakim jest kredyt technologiczny. Jest to nowy instrument wprowadzony przez ustawę "o niektórych formach wspierania działalności innowacyjnej" z dnia 29 lipca 2005 roku(fragment tekstu)

2

Arterioskleroza systemu bankowego

100%

Zaleska M.

|

2013

|

nr 62

475-483

W opracowaniu wskazano na główne przyczyny współczesnego kryzysu i jego wpływ na akcję kredytową. Równocześnie omówione zostały doraźne i długoterminowe działania mające na celu zniwelowanie skutków kryzysu, w tym przedsięwzięcia wdrożone przez EBC. Ponadto ważną część rozważań stanowi wskazanie istotnych obszarów zmian z punktu widzenia zwiększenia stabilności systemu bankowego i gospodarek w przyszłości. (abstrakt oryginalny)

3

Credit Activities of Cooperative Banks in Poland

100%

Bieniasz A., Krysztofiak P.

|

z. 1 (43)

35-44

Celem pracy była analiza działalności kredytowej banków spółdzielczych w Polsce w latach 2010-2014, w układzie wielkości banków wyznaczonej przez wartość funduszy własnych. Opracowanie ma charakter przeglądowy, oparty na danych Komisji Nadzoru Finansowego. Przeprowadzone badania wskazują, że wartość funduszy własnych banków spółdzielczych przekładała się zarówno na wielkość akcji kredytowej, jak i na strukturę kredytów według podmiotów. Banki o kapitałach do 5 mln euro w największym stopniu kredytowały rolników indywidualnych, osoby prywatne oraz przedsiębiorców indywidualnych. Z kolei banki o kapitałach powyżej 5 mln euro najbardziej zaangażowane były w kredytowanie małych i średnich przedsiębiorstw oraz rolników indywidualnych. Niezależnie od wielkości banków największe znaczenie w akcji kredytowej miały kredyty inwestycyjne i operacyjne, a największe problemy z obsługą zadłużenia miały duże przedsiębiorstwa, firmy z sektora MSP oraz przedsiębiorcy indywidualni. (abstrakt oryginalny)

4

Wybrane aspekty działalności kredytowej banku polskiej spółdzielczości s.a. w latach 2010-2015

100%

Pomarańska J., Grontkowska A.

Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu

|

2017

|

19

|

z. 5

173-178

Celem opracowania jest ocena zmian wartości kredytów i ich struktury według rodzajów klientów, terminów zapadalności oraz położenia geograficznego klientów Banku Polskiej Spółdzielczości S.A. w latach 2010-2015 (BPS). Na podstawie rocznych sprawozdań finansowych Grupy Kapitałowej PBS wykazano przeważający udział kredytów udzielonych klientom korporacyjnym w całkowitej wartości udzielonych kredytów. Odnotowano wyraźne zwiększanie się udziału kredytów z przekroczonym terminem zapadalności. Województwa mazowieckie, dolnośląskie oraz małopolskie to te, w których łączna wartość udzielonych kredytów była największa.(abstrakt oryginalny)

5

Modele funkcjonowania instytucji mikropożyczkowych

100%

Pluskota P.

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego. Współczesne Problemy Ekonomiczne. Globalizacja. Liberalizacja. Etyka

|

2009

|

nr 1

143-153

Wzrost potencjału i konkurencyjności współczesnej gospodarki, zwłaszcza w warunkach narastających procesów globalizacyjnych, wymaga efektywnego funkcjonowania wielu instytucji. Z pewnością należy do nich zaliczyć instytucje finansowe, w tym mikrofinansowe, które zajmują się udzielaniem mikropożyczek. Kierują się one misją społeczną, między innymi ich działalność jest nastawiona na wspieranie mikroprzedsiębiorców, a także przedsiębiorczości na terenach wiejskich, w niewielkich miasteczkach oraz walkę z ubóstwem. Podstawowym celem tego typu instytucji jest dostarczanie pożyczek (mikropożyczek), a także poręczeń, dopasowanych do potrzeb mikroprzedsiębiorców oraz osób o niskich dochodach. (fragment tekstu)

6

Analiza porównawcza unii kredytowych w państwach bałtyckich

100%

Gostomski E., Lepczyński B.

|

nr 3

15-28

Analiza porównawcza miała na celu identyfikację podobieństw i różnic między systemami unii kredytowych krajów bałtyckich oraz wyjaśnienie przyczyn ich niskiego poziomu rozwoju. Z badań wynika, że we wszystkich badanych krajach rola unii kredytowych w zapewnianiu dostępności do usług bankowych jest relatywnie niska oraz nieadekwatna do potencjału demograficznego i gospodarczego badanych krajów. Unie kredytowe w krajach bałtyckich nie stanowią jednorodnej grupy. Sytuacja systemów unii kredytowych jest zróżnicowana pod względem zasad funkcjonowania, poziomu rozwoju, dynamiki rozwojowej i sytuacji finansowej. Najbardziej zaawansowany pod względem poziomu rozwoju i rozwiązań instytucjonalnych jest system unii kredytowych na Litwie.(abstrakt oryginalny)

7

Praktyczne aspekty szacowania rentowności kredytów

100%

Siarka P.

|

nr 183 Inwestycje finansowe i ubezpieczenia - tendencje światowe a polski rynek

338-349

Od początku rozwoju bankowości jednym z podstawowych jej problemów jest takie ustalenie parametrów cenowych kredytu, aby zapewniały one godziwy zysk dla banku. Aby rentowność kredytów utrzymać na określonym poziomie, bankowcy wykorzystują modele ze szczególnym uwzględnieniem ryzyka kredytowego. W niniejszym artykule autor prezentuje własne podejście do oceny rentowności kredytu ex ante, pozwalającej ocenić skutki finansowe, jakie niesie dla banku udzielenie kredytu przy ustalonych parametrach cenowych oraz innych elementach mających wpływ na jego ostateczną dochodowość. Autor opisuje problem ujęcia ryzyka kredytowego i jego wpływ na finalną rentowność kredytu. Zaprezentowany przykład ukazuje od strony praktycznej złożoność przepływów finansowych, jaką niesie ze sobą udzielenie kredytu przy współudziale pośrednika finansowego.(abstrakt oryginalny)

8

Dewizowy ból głowy

100%

Krajewski J.

|

1998

|

nr 10

150, 152-155

Szczególnym powodzeniem wśród firm cieszą się kredyty w markach, gdyż już od dwóch lat były tanie. Wyczuły to duże firmy obsługiwane przez Bank Rozwoju Eksportu. W 1997 roku ich dewizowe zadłużenie wzrosło o 64,4 proc. Artykuł podaje oprocentowanie depozytów międzybankowych, strukturę branżową kredytów dewizowych w BRE oraz koszty dolarowego kredytu obrotowego dla dużej firmy.

9

Student nasz klient

100%

Azembski R.

|

1999

|

nr 2

27

Artykuł charakteryzuje system preferencyjnego kredytowania studentów. W roku 1999 przeznaczono na ten cel z budżetu 139,5 mln zł. Różnicę między komercyjną a preferencyjną stopą oprocentowania kredytu wyrównuje stworzony w Banku Gospodarstwa Krajowego (BGK) - ze środków budżetowych - Fundusz Pożyczek i Kredytów Studenckich.

10

The Credit System as an Instrument for the Deyelopment of Agriculture: the Case of the Apulia Region

100%

Ferri G., Patruno G.

|

nr 13

69-90

This paper explores the possible links between the set up of agricultural credit and the progress of agriculture by investigating the experience of Apulia in two selected periods. Specifically, the first one is the period including the last decades of the 19th century (after Italy was unified in 1861), while the second one refers to the Second Postwar period (up to the early 1960s, before the European Com-mon Agricultural Policy was phased in). The first period brought about widespread change for Apulia's agriculture with attempts to im-prove land tenure - where the investment was entrusted onto peasants by the large land-owners through "land improvement contracts" - together with increasing exports. Regarding the credit sys¬tem, at the same time, Apulia witnessed the birth of a surprisingly large number of private banks -some as joint stock companies, others as cooperative banks (banche popolari). These banks were launched by the very same large land-owners promoting the improvement in land tenure and by and large focused on lending to those peasants. Such a mechanism, which initially seemed to give good results, eventually delivered only ephemeral effects. The possible progress of agriculture tumed soon into an impoverishment. During the second period, instead, as the rest of Southern Itały, ApuHa benefited from the Land Reform providing an extensive redistribution of land ownership - implying a reduced role for the large land-owners - by widespread innovation in agricultural techniques and by visible change in the agri¬cultural product mix. Through this, Apulia's agriculture achieved increased returns. Regarding the credit system, the change of the agricultural sector was accompanied by the evolution of new agricul¬tural credit schemes which, sińce the 1930s, were entrusted onto newly founded public sector lending intermediaries: the agriculture special credit institutions. These institutions - through the backing of public guarantees and subsidies plus their different modus operandi - took a longer-term approach, thus promoting the long term progress of Apulia's agriculture. In this case, the evolution was not short lived but was there to stay.(original abstract)

11

Current Credit Crunch: Issues and Challenges

100%

Lakehal-Ayat M.

|

nr 13

159-165

This paper will briefly attempt to tracę, examine, and assess the key issues and challenges asso-ciated with the current credit crunch. The current credit woes facing the United States, particularly those relating to the sub-prime mortgage fiasco, pose a great threat to the overall global credit system. Specifically, worries regarding the viability of sub-prime lending have dissipated throughout the Inter¬national financial system, causing investors and institutions to seek favorable avenues in order to prop¬erly divert their positions, avoiding any fiirther potential losses. This era of faulty credit has lead to a plunging of home prices; slowdowns in respective economic sectors in the U.S.; and banks ceding billions of dollars in losses. U.S., British, and European Union central banks have been forced to pump billions of dollars into their respective banking systems in order to prevent a major International financial crisis, one that could perhaps trump the shortfalls experienced from the Great Depression of the early Twentieth Century.(original abstract)

12

Dotychczasowe oraz nowe trendy w metodzie credit scoring

100%

Matuszyk A.

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego. Ekonomiczne Problemy Usług

|

2009

|

nr 38 Finanse 2009 - Teoria i praktyka Bankowość

329-335

Metoda scoringowa jest już stosowana od ponad pięćdziesięciu lat w wielu krajach, głównie Stanach Zjednoczonych. W Polsce można mówić o jej powszechnym stosowaniu w perspektywie kilku lat. Obecnie zastosowanie scoringu jest znacznie szersze. Oprócz tego, że może być stosowany do akceptacji lub odrzucenia wniosku kredytowego, oceny kredytu bazującej na stopniu ryzyka, szacowania wysokości zysku, jaki przyniesie rachunek kredytowy, wyszukiwania przyszłych klientów, to również zaczyna być stosowany w innych dziedzinach, np. w ubezpieczeniach i leasingu. Można wręcz wyróżnić trzy płaszczyzny zmian w scoringu: nowe dziedziny zastosowań, nowe metody, stosowanie dodatkowych zmiennych - makroekonomicznych. (fragment tekstu)

13

Mikrokredyty nowym instrumentem wsparcia europejskich MSP

100%

Mikołajczyk B.

|

nr 13

191-200

Sektor mikrokredytów jest stosunkowo nowym instrumentem finansowym w krajach Unii Europejskiej. Szczególnie potrzebny jest mikroprzedsiębiorstwom, zwłaszcza prowadzącym jednoosobową działalność gospodarczą, jak również najmniej uprzywilejowanym grupom społecznym. W artykule przedstawiono funkcjonowanie tej formy kredytów w krajach Unii Europejskiej ze zwróceniem uwagi na bankowe i pozabankowe instytucje udzielające mikrokredytów oraz na beneficjentów tych usług finansowych.(abstrakt oryginalny)

14

Dostępność kredytu dla małych i średnich przedsiębiorstw

100%

Białek-Jaworska A.

|

nr 13

19-28

W drugiej połowie 2007 r. kryteria udzielania kredytów MŚP uległy największej liberalizacji od dwóch lat. Oceniając zdolność kredytową bank dokonuje analizy jakościowej i ilościowej danych historycznych, bieżących oraz prognoz. Bardzo duży wpływ na pozycje bilansu i rachunku zysków i strat mają stosowane standardy księgowe w zakresie ewidencji i prezentacji, amortyzacji i wyceny, a różne sposoby definiowania wskaźników i wielkości wykorzystywanych do ich obliczania utrudniają ich porównywalność. Przy przejściu na MSR/MSSF zmiany w wielkościach ekonomicznych i wskaźnikach mogą wynikać ze zmienionej polityki w zakresie sprawozdawczości, a nie ze zmiany efektywności działania ocenianego podmiotu.(abstrakt oryginalny)

15

Leasing kontra kredyt

100%

Maselewska M.

|

nr 13

167-175

Leasing staje się coraz popularniejszą formą finansowania działalności gospodarczej. Czy wybór takiego rozwiązania jest związany jedynie z czynnikami pozafinansowymi (łatwiejszy dostęp, elastyczna oferta) czy też można pokazać pozytywne finansowe skutki zawierania umów leasingowych w przypadku inwestycji małych przedsiębiorstw? Dodatkowo w referacie pojawia się kwestia wpływu odpisów amortyzacyjnych w pierwszym roku na wynik inwestycji jak i całego przedsiębiorstwa.(abstrakt oryginalny)

16

Recenzja pracy Jacka Kukiełki: "Ubezpieczenie kredytu" Warszawa 1994, s. 81

100%

Kufel-Siemińska A.

|

1995

|

nr 1,2,3

57-60

Ubezpieczenie kredytu jest jedną z form zabezpieczenia zwrotu kredytu i związanych z nim należności. Polega ono na przejęciu przez ubezpieczyciela ryzyka związanego z niespełnieniem przez dłużnika kredytu. (abstrakt oryginalny)

17

Uwarunkowania rynkowe rozwoju small businessu w USA u schyłku kryzysu finansowego 2008-2009

100%

Rumiński R.

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego. Ekonomiczne Problemy Usług

|

2012

|

nr 81 Strategie zarządzania mikro, małymi i średnimi przedsiebiorstwami - mikrofirma 2012

148-155

Rynek kredytu dla small businessu nadal stawia wysokie wymagania, szczególnie w odniesieniu do małych firm bez dostępu do rynku kapitałowego. Instytucje finansujące zaostrzyły zasady udzielania finansowania. Małe podmioty w coraz większym stopniu zaczęły wykorzystywać karty kredytowe do finansowania swoich potrzeb wynikających z ich działalności gospodarczej. Zarówno wolumen, jak i zagregowana wartość kredytów dla sektora small businessu były niskie. Największe spadki odnotowano wobec kredytów i pożyczek o najniższych kwotach. Na rynku finansowania small businessu nadal prym wiodą duże instytucje finansowe, lecz ich udział w rynku kredytów hipotecznych spadł. Podczas gdy rynek powoli odbudowywał się po kryzysie, rynek kapitału własnego (equi- ty capital) pozostał aktywny.( tekst z oryginału).

18

Życie zaczyna się po pięćdziesiątce

100%

Dudek M. A.

|

nr 37

17-18

Konkurencja na rynku kredytów mieszkaniowych jest coraz większa, dlatego banki chętniej interesują się grupami klientów, które jeszcze kilka lat temu wcale nie były atrakcyjne. Okazuje się, że pięćdziesięciolatek też dostanie kredyt na mieszkanie i to nawet na... 30 lat. Wymaga to kilku dodatkowych zabiegów, ale da się zrobić, choć wydawałoby się, że sprawa nie jest prosta.

19

Założenia instytucji reverse mortgage w rządowym projekcie ustawy o odwróconym kredycie hipotecznym. Propozycje zmian

100%

Jankowski J.

|

2014

|

nr 4(65)

86-90

W ocenie autora instytucja oraz idea odwróconego kredytu hipotecznego jest niewątpliwie słuszna, jednakże tempo prac polskiego parlamentu nad kolejno zgłaszanymi projektami ustaw w przedmiocie odwróconego kredytu hipotecznego powinno budzić wielkie zaniepokojenie. Wprowadzenie w Polsce regulacji prawnych w zakresie odwróconego kredytu hipotecznego umożliwi osobom, którym przysługuje prawo własności albo prawo użytkowania wieczystego gruntu lub spółdzielcze własnościowe prawo do lokalu, uzyskanie dodatkowych środków finansowych poprzez odmrożenie kapitału zakumulowanego w nieruchomościach w ramach usług świadczonych przez podmioty, których działalność jest objęta nadzorem Komisji Nadzoru Finansowego lub właściwych organów nadzoru w innych niż Polska państwach członkowskich Unii Europejskiej. Istotą odwróconego kredytu hipotecznego jest bowiem brak obowiązku jego zwrotu do dnia śmierci kredytobiorcy lub - w zależności od przyjętych rozwiązań prawnych - do określonego momentu po śmierci kredytobiorcy(abstrakt oryginalny)

20

Credit Market of Ukraine : Challenges and Perspectives

100%

Oliynyk O.

|

2010

|

nr 81

77-87

Do podstawowych czynników, które zwiększyły negatywny wpływ globalnego kryzysu finansowego na rynek kredytowy Ukrainy należały nieprzemyślane sposoby pozyskania środków oraz inwestowania w bankach na Ukrainie, dolaryzacja kredytów, wykorzystanie przez banki najczęściej zewnętrznego finansowania (udział zagranicznych kredytów w zobowiązaniach banków stanowił 31%), maksymalne nastawienie banków na kredytowanie osób fizycznych. Rozwój rynku kredytowego Ukrainy wymaga stabilizacji sytuacji monetarnej, wzrostu gospodarczego, zwiększenia dochodów, wzrostu klasy średniej, stworzenia możliwości akumulacji długoterminowych zasobów kredytowych, wprowadzenia współczesnych modeli długoterminowego odnawiania zasobów przez mechanizm sekurytyzacji aktywów, ograniczenia udziału kredytów zagrożonych przez mechanizm ich restrukturyzacji. (abstrakt oryginalny)