Wyniki wyszukiwania - BazEkon

1

Bezradni wobec lichwy

100%

Rachtan P.

Nowe Życie Gospodarcze

|

2002

|

nr 23

6-7

Artykuł podejmuje problem funkcjonowania w Polsce firm, których działalność polega na gromadzeniu środków pieniężnych osób fizycznych i udzielaniu z nich pożyczek pieniężnych mimo iż nie są, w świetle prawa, instytucjami bankowymi i nie posiadaja zezwolenia Komisji Nadzoru Bankowego na prowadzenie działalności bankowej.

2

Gotówka do ręki, raty płać w domu

80%

Leśniewska Z.

Profit

|

2002

|

nr 7

38-39

Zwrócono uwagę na sukces rynkowy brytyjskiej firmy Provident działającej na polskim rynku od 1997 r. Udziela ona pożyczek, nawet na niewielkie kwoty. Klientów nie brakuje, mimo wysokiego oprocentowania.

3

Zwrotne środki finansowania inwestycji komunalnych

80%

Wartalska M.

Prace Naukowe Akademii Ekonomicznej we Wrocławiu

|

2003

|

nr 979 Gospodarka lokalna w teorii i w praktyce

335-341

Problematyka wykorzystania instrumentów i narzędzi oferowanych przez rynek ma duże znaczenie zarówno z teoretycznego, jak i praktycznego punktu widzenia. Pomimo dużego znaczenia tematyki, funkcjonowanie gminy na rynku pożyczkowym jest przedmiotem skąpych i ograniczonych badań, co uniemożliwia formułowanie ocen ogólnych i wyciąganie trafnych wniosków. Celem niniejszego referatu jest ogólna identyfikacja warunków i mechanizmów korzystania przez gminę z instrumentów rynku pożyczkowego, a nie opisywanie poszczególnych instrumentów zwrotnych. (fragment tekstu)

4

Oddział to podstawa

80%

Pokojska M.

Gazeta Bankowa

|

2003

|

nr 24

9

Artykuł przedstawia strategię CitiFinancial, która jest częścią Citigroup i w Polsce działa w strukturach Banku Handlowego. Głównym produktem CitiFinancial są łatwo dostępne, niezabezpieczone pożyczki gotówkowe dla klientów indywidualnych. Autorka przedstawia perspektywy i plany rozwoju firmy.

5

Kwitnący home credit

80%

Pokojska M.

Gazeta Bankowa

|

2003

|

nr 19

18

Artykuł charakteryzuje na przykładzie Provident Polska usługi finansowe typu - home credit. Omawiana firma pomimo trwającej dekoniunktury w gospodarce sukcesywnie powiększa liczbę swoich klientów. Autorka w artykule uzasadnia taki stan rzeczy.

6

Locality and the Transfer of Funds in the Cooperative Banking Sector in Poland

80%

Golec M. M.

Copernican Journal of Finance & Accounting

|

2017

|

6

|

nr 3

21-33

One of the most important features of cooperative banks is locality which means concentrating financial activity on a specific area. The consequence of locating the banking activity locally is the use of funds raised from the local market for credit needs of the community. The barrier in this area may be an imbalance between the loans and deposits when the co-operative principle (the local money for local needs) is not met. The paper aims to examine the scope of the principle of locality by the cooperative banks in Poland. The study uses quarterly financial data from the years 2009-2016 the selected group of 75 cooperative banks in Poland. The differentiation of the group of banks is assessed by means of descriptive statistics measurement tools and also in research it is used the econometric regression model. Most cooperative banks are net lenders for money market in Poland. The average value of the loans to deposits ratio is 0.7, and the scope of imbalance deepens in recent years. The reasons for such a situation are the regulations of the cooperative banking sector but also the individual policies of the institutions(original abstract)

7

Bez pożyczki ani rusz

80%

Omachel R.

Business Week - edycja polska

|

2005

|

nr 5 (169)

40

Kredyt bankowy może okazać się niezbędny dla szybkiej rozbudowy firmy. Bywa, że trzeba go zaciągnąć mimo niechęci do pożyczania pieniędzy. Jednak pozytywne skutki kredytowania mogą być bodźcem, który zachęci do szukania pieniędzy na rozwój poza firmą. Tak było w wypadku firm Sciteex i Getrasur Polska.

8

European Investment Bank as a Supporter of European PPPS

80%

Brzozowska K.

European Journal of Service Management

|

2018

|

vol. 27/2, 3/2018

49-56

The aim of a paper is to examine EIB activities in financing, advising and promotion of PPPs in EU member countries. Research is based on data gained from published by EIB materials and statistics. PPPs are much more complicated in legal, social, political, economical sides than projects conducted traditionally by public sector. Moreover high level of capital intensity of infrastructure assets is a stumbling block to gather the whole amounts to cover investments, mainly in form of loans. Banks become one of the main partners, and at the same time decision makers in PPP projects. A high level of risks in PPP projects combined with high level of capital intensity eliminates small, local banks leaving in the field big commercial banks and multilateral institutions, like as World Bank Group, Asian Development Bank, or in Europe European Bank of Reconstruction and Development and European Investment Bank (EIB). EIB is both a bank and a public institution. Together with loans EIB also offers advisory and technical assistance which can help projects to maximise value for money. As a unique financial institution EIB plays a catalytic role in promoting sound and important projects towards EU policy. The main task of EIB is to contribute towards the integration, balanced development and economic and social cohesion of EU Member States. EIB plays very crucial role in PPP development in EU, specially in countries with not very sophisticated financial markets. It seems that EIB is the biggest supplier of funds to finance PPP in European market.(author's abstract)

9

Społeczna odpowiedzialność sektora bankowego z perspektywy kredytów w CHF udzielanych w latach 2004-2008

61%

Adamczyk S. J.

Pieniądze i Więź

|

2014

|

nr 1(62)

81-89

Problem kredytów hipotecznych w CHF udzielanych w latach 2004-2008 klientowi masowemu w Polsce staje się coraz bardziej istotny społecznie. Załamanie kursu walutowego CHF/PLN pod koniec 2008 r. połączone z kilkuletnimi spadkami cen na rynku nieruchomości spowodowało, że wartość zobowiązania w PLN wynikającego z umowy o kredyt hipoteczny indeksowany do CHF często przekracza o kilkadziesiąt procent wartość nabytej nieruchomości. Do Polski docierają informacje o zagranicznych wyrokach sądowych podważających legalność kredytów hipotecznych w walutach obcych udzielanych nieprofesjonalnym konsumentom usług finansowych. Autor niniejszego artykułu podejmuje próbę analizy, czy kredyt w CHF można uznać za ryzykowny produkt bankowy i jaki jest udział ryzyka produktu po stronie kredytobiorcy, a jaki po stronie banku. Celem niniejszego artykułu jest także zbadanie, czy w okresie turbulencji na rynkach finansowych kredyt w CHF jest instrumentem adekwatnym do poziomu świadomości i kompetencji masowego konsumenta. Autor podejmuje także próbę określenia poziomu wymaganych standardów informacyjnych, które powinny być zachowane przez instytucje finansowe przy oferowaniu tego ryzykownego instrumentu finansowego nieprofesjonalnemu klientowi(abstrakt oryginalny)

10

Obligacje indeksowanej rocznej pożyczki państwowej

61%

Ofiarski Z.

Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego

|

1994

|

nr 10

14-20

Omówiono zasady wprowadzenia, mocą ustawy budżetowej na rok 1994 z 25 marca 1994 r., emisji kolejnych obligacji skarbowych.

11

Mikropożyczki

61%

Nowe Życie Gospodarcze

|

2002

|

nr 10

22

Artykuł przedstawia krótką historię funkcjonowania mikropożyczek poczynając od kas Raiffeisena. Omawia działalność Fundacji Centrum Organizacji Pożyczek, która działa na obszarze Europy Środkowej i Wschodniej oraz w państwach WNP.

12

Rynek firm pożyczkowych w Polsce. Teoria i praktyka, red. nauk. Iwona Jakubowska-Branicka, Polskie Towarzystwo Ekonomiczne, Warszawa 2018, 334 ss.

61%

Waliszewski K.

Ekonomista

|

2019

|

nr 4

505-507

Monografię można polecić studentom kierunków socjologicznych, prawniczych, ekonomicznych, pracownikom i zarządzającym instytucjami pożyczkowymi, a także konsumentom korzystającym z pożyczek pozabankowych. Jedyne moje zastrzeżenie jako recenzenta dotyczy określenia "firma pożyczkowa", które pojawia się w tytule i w treści monografii, ponieważ w momencie wydawania publikacji funkcjonowało już legalne określenie "instytucja pożyczkowa" oraz jego normatywna definicja. W mojej opinii użycie takiego właśnie określenia byłoby bardziej adekwatne zarówno w tytule, jak i treści publikacji. (fragment tekstu)

13

Borrowing : a New Resource for the European Union in the Period of COVID-19 Epidemic

61%

Levoyer L.

Prawo Budżetowe Państwa i Samorządu

|

2021

|

9

|

nr 1

25-36

Po ponad dwóch latach trudnych negocjacji Unii Europejskiej udało się przyjąć wieloletnie ramy finansowe na lata 2021-2027. Wpływ na proces negocjacji wywarły wystąpienie Wielkiej Brytanii z Unii Europejskiej i wybuch kryzysu zdrowotnego związanego z wirusem COVID-19. Porozumienie osiągnięte na posiedzeniu Rady Europejskiej w dniach 17 i 21 lipca 2020 r. stanowi punkt zwrotny w tworzeniu Unii Europejskiej, ponieważ przekształca wieloletnie ramy finansowe w instrument stabilizacji makroekonomicznej. Ramy te wsparto nowym instrumentem naprawczym - "Next Generation EU". Zmiana powiązana jest z nową decyzją w sprawie zasobów własnych UE na 2020 r., w świetle której pożyczka to środek tymczasowy dla Unii Europejskiej. Odniesienie do pożyczki jest ściśle ograniczone. Jednak odwoływanie się do pożyczek jest dla państw członkowskich ważnym czynnikiem przyspieszającym tworzenie innych zasobów własnych, aby uniknąć wykorzystania budżetów państw członkowskich (w sposób uzupełniający) w celu spłaty pożyczki. (abstrakt oryginalny)

14

Economic Exclusion as a Predictor of Cascade Exclusion : a Case Study of Loan Companies in Poland

61%

Jakubowska-Branicka I., Grochowski M.

Polish Sociological Review

|

2019

|

nr 4 (208)

459-476

This paper discusses the results of two empirical research projects on consumer micro-loans in Poland recently conducted at the Institute of Applied Social Sciences (University of Warsaw) and the Institute of Justice. The text summarizes the main findings of both studies and focuses on their main common thread: the various dimensions of social exclusion among average consumers who enter the loan market. The text argues that individuals who take consumer loans usually experience financial exclusion, which in turn prevents them from obtaining the cheaper credit available from banks. At the same time, by entering the loan market individuals de facto exclude themselves from effective legal protection (from courts and administrative bodies), which should be provided as an element of the rule of law in a democratic state. Building on these premises, the concept of "cascade exclusion" is proposed as an analytical framework for theses on interrelated dimensions of exclusion. (original abstract)

15

Świadomość ekonomiczna Polaków w związku z zawieraniem prywatnych umów pożyczek hipotecznych

61%

Wisłowski M.

Przedsiębiorczość i Zarządzanie

|

2016

|

t. 17, z. 8, cz. 3 Terapia finansów

251-265

Celem artykułu jest przede wszystkim zbadanie mechanizmu działania zjawiska, jego poznanie i zobrazowanie. W ocenie autora możliwość przeciwdziałania zjawisku lub jego ograniczenie możliwe jest jedynie w momencie, gdy zjawisko i sposób jego powstawania będą dobrze znane i zrozumiałe dla środowiska naukowego, które dopiero na tej podstawie będzie mogło postawić wnioski, wpływając na opinie społeczną, a także na rządzących w kierunku wprowadzenia regulacji zabezpieczających najsłabsze jednostki przed skutkami toksycznych decyzji finansowych. (fragment tekstu)

16

Pożyczki hybrydowe jako alternatywna forma finansowania przedsiębiorstw

61%

Węcławski J.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2013

|

nr 323 Inwestycje finansowe i ubezpieczenia - tendencje światowe a rynek polski

366-374

Przejawem rozwoju rynku finansowego jest tworzenie nowych instrumentów finansowania przedsiębiorstw. Pożyczki hybrydowe są instrumentem łączącym w określonych proporcjach cechy tradycyjnego kapitału własnego i kapitału obcego. Określona elastyczność w kształtowaniu warunków emisji pożyczek hybrydowych pozwala na realizację zarówno emitentom, jak i inwestorom wielu korzyści finansowych. Dość skomplikowany proces emisji wymaga zaangażowania wielu podmiotów uczestniczących w opracowaniu struktury instrumentu i jego wprowadzeniu na rynek. Współcześnie korzystają z nich przede wszystkim korporacje dla finansowania dużych programów inwestycyjnych. Rynek tego typu instrumentów jest silnie uzależniony od bieżącej koniunktury i wykazuje znaczne fluktuacje.(abstrakt oryginalny)

17

Inicjatywa Jasmine jako element wsparcia instytucji mikrokredytowych w UE

61%

Pluskota P.

Zeszyty Naukowe / Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu

|

2010

|

nr 140

469-477

Ponad 90 procent przedsiębiorstw funkcjonujących w Unii Europejskiej to mikroprzedsiębiorstwa, zatrudniające mniej niż 10 osób. Mozna je określić jako trzon europejskiej gospodarki, bardzo istotny czynnik wpływający na regionalny rozwój gospodarczy. Sektor ten stanowiący najliczniejszą grupę przedsiębiorców, napotyka jednocześnie na wiele barier w dostępie do zewnętrznych źródeł finansowania, gdyż reprezentując znaczny popyt na usługi kredytowe napotykają przeszkody związane z uzyskaniem np. kredytu bankowego. Dlatego też Komisja Europejska wraz z europejskimi instytucjami finansowymi wprowadziła pilotażową inicjatywę JSMINE (fragment tekstu)

18

Nieformalny sektor pożyczek w Chinach

61%

Cieślik E.

Prace Naukowe Wyższej Szkoły Bankowej w Gdańsku

|

2012

|

18 Finanse w dobie kryzysu

65-75

Pomimo, iż sektor bankowy w Chinach w szybkim tempie nadrabia zapóźnienie w porównaniu z krajami rozwiniętymi, to nadal istnieją obszary oraz podmioty, które praktycznie są wykluczone z oficjalnego systemu. Zapotrzebowanie na środki finansowe podmiotów, które nie zostały objęte oficjalnym sektorem finansowym zaspokaja sektor nieformalny. Władze Chin podejmują wysiłki, aby eliminować niebankową działalność pożyczkową. W tym celu zezwalają na zakładanie instytucji mikrofinansowych. Jednak instytucjom tym nie udaje się wyeliminować nieformalnej działalności pożyczkowej. (abstrakt oryginalnej)

19

Sprzedawca też płaci

61%

Borkowski T.

Gazeta Bankowa

|

2008

|

nr 2

46-47

Opisywaliśmy niedawno na łamach „Gazety Bankowej” przypadek pracowników jednej ze spółek, która wprowadzając według angielskiego wzorca tygodniowy system spłat zadłużenia, wytwarza w kliencie atmosferę osaczenia. System tygodniowy nie ma w Polsce większego uzasadnienia – w przeciwieństwie do Wielkiej Brytanii, gdzie wypłata wynagrodzeń również następuje co tydzień, w naszym kraju trudno liczyć na cotygodniowe przypływy gotówki u dłużnika. System pozwala jednak na pobieranie dodatkowych opłat za każdą wizytę przedstawiciela firmy u klienta.(abstrakt oryginalny)

20

Członkostwo polski w międzynarodowym funduszu walutowym jako element walki z zadłużeniem

61%

Kamińska-Blichowska T.

Zeszyt Naukowy / Wyższa Szkoła Zarządzania i Bankowości w Krakowie

|

2011

|

nr 23

71-90

Celem artykułu jest ukazanie, jak ewoluowało członkostwo Polski w Międzynarodowym Funduszu Walutowy (MFW), a szczególnie jakie programy finansowe można było wykorzystać w okresie po transformacji gospodarczej. W artykule zaprezentowano motywy członkostwa, jak i korzystanie z wybranych transz pożyczkowych udzielonych Polsce przez Fundusz. (abstrakt oryginalny)