Wyniki wyszukiwania - BazEkon

1

Development of FinTech and BigTech Companies and their Expansion on the Banking Market

100%

Folwarski M.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2020

|

nr 1 (64)

44-54

Cele badawcze artykułu stanowiły ocena przyczyn intensywnego rozwoju sektora FinTech oraz próba zdefiniowania sektora BigTech, który może stanowić większe zagrożenie dla tradycyjnych instytucji finansowych aniżeli działalność spółek FinTech. Z badań ankietowych przeprowadzonych wśród spółek FinTech wynika, że mają one pozytywny wpływ na rynek finansowy, prowadząc m.in. do lepszego dostosowania produktów i usług finansowych do potrzeb konsumentów. Spółki z sektora FinTech coraz częściej współpracują z bankami we wdrażaniu innowacji finansowych. Dlatego też oferowane produkty i usługi finansowe są tańsze i są dostarczane konsumentom szybciej - zwłaszcza w okresie postępującej digitalizacji rynku finansowego. Przedstawiciele spółek FinTech mają swiadomośc, że konsumenci są przywiązani do tradycyjnych instytucji finansowych, które mają status instytucji zaufania publicznego oraz charakteryzują się wysokim poziomem reputacji i stabilności.(abstrakt oryginalny)

2

InsurTechowe trendy na rynku ubezpieczeniowym

100%

Kurek R.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2018

|

nr 541 Ubezpieczenia wobec wyzwań XXI wieku

138-146

Połączenie nowoczesnych rozwiązań, nowych technologii i ubezpieczeń (InsurTech) jest zarówno przejawem innowacyjności, jak i znakiem czasów. Telematyka i tzw. Internet rzeczy w służbie ubezpieczeń znalazły już szerokie wykorzystanie. Zastosowanie rozwiązań opartych na blockchainie, identyfikacji biometrycznej oraz głosowej, inteligentnych systemach OCR (Optical Character Recognition) czy rzeczywistość wirtualna także są przedmiotem zainteresowania wielu firm. Istotne są i będą technologie wykorzystujące sztuczną inteligencję w procesie sprzedaży lub podejmowania decyzji, a także zaawansowana analityka (Big Data). Liczba rozwiązań z zakresu nowych technologii, które z powodzeniem wykorzystywane są w branży ubezpieczeniowej na całym świecie, rośnie wraz z rozwojem Internetu, mediów społecznościowych i nośników komunikacji. Z jednej strony ułatwiają one życie klientom, z drugiej mogą wpływać na wysokość składek lub kwoty wypłacanych odszkodowań.(abstrakt oryginalny)

3

Rola Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego w rozwoju sektora FinTech w Polsce

100%

Ślażyńska-Kluczek D.

Nauki Ekonomiczne

|

2023

|

38

169-181

Cel - Celem artykułu jest analiza roli Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego w rozwoju sektora FinTech w Polsce. Metoda badań - Tekst powstał w oparciu o analizę literatury, aktów prawnych, raportów branżowych, materiałów publikowanych przez Urząd Komisji Nadzoru Finansowego. Wnioski - Opisane w artykule narzędzia UKNF pozwalają dogłębnie poznać potrzeby sektora FinTech i przyjść z odpowiednio dopasowaną do danej potrzeby pomocą. Wymienione w tekście działania pozwalają podmiotom na rozwijanie produktów i usług, testowanie ich we współpracy z nadzorem. Eliminuje to ryzyko odrzucenia wprowadzonego produktu czy usługi na rynek w okresie późniejszym, pozwala zatem na redukcję kosztów działalności rozwojowej. Jednoczenie UKNF zyskuje możliwość efektywnego wsparcia prężnie rozwijającego się sektora gospodarki narodowej. Oryginalność/wartość/ implikacje /rekomendacje - Opisano rolę nadzorcy w kształtowaniu rynku finansowego i zapewnieniu jego bezpieczeństwa, a także zapobieganiu negatywnych zjawisk na tym rynku, następnie dokonano analizy wartości UKNF, którymi kieruje się Urząd przy realizacji swoich zadań. W kolejnej części przedstawiono zestaw narzędzi, z których UKNF korzysta, by wspierać rozwój innowacji finansowych. (abstrakt oryginalny)

4

Sentiment Analysis of User Preference for Old vs New Fintech Technology Using Svm and Nb Algorithms

100%

Nurdin T. A., Alexandri M. B., Sumadinata W., Arifianti R.

Management Systems in Production Engineering

|

2023

|

31

|

nr 4

373-380

The aim of this study is to use sentiment analysis to compare the efficiency of old and new fintech technologies by collecting data from various sources and analyzing it using the SVM and NB algorithms. The study seeks to identify opinions or feelings from text in order to provide a clear picture of public opinion and the direction of the debate regarding old and new fintech technologies. The results of the study show that the SVM algorithm has an average accuracy of 87.32% and the NB algorithm has an average accuracy of 81.56% in testing the sample data in a comparison of old and new fintech technology on the internet. The study tested data in a comparison of two specific arguments, namely the debate about which technology is more efficient in old and new fintech on the internet. Despite many unresolved arguments, the study successfully proved that new fintech is more preferred than old fintech, with 71% positive sentiment directed towards new fintech. However, the dataset also found that 62% negative sentiment is directed towards new fintech, indicating that although new fintech is more preferred, there are still some issues that need to be addressed. One reason for negative sentiment towards new fintech may be the continued concerns about security and privacy of user data. Furthermore, other factors that may cause negative sentiment towards new fintech include a lack of understanding about how the technology works. (original abstract)

5

Regulacyjne środowisko testowe (regulatory sandbox) - doświadczenia i perspektywy

100%

Marchewka-Bartkowiak K.

Studia BAS

|

2019

|

nr 1 (57) Innowacje i nowe technologie w finansach

61-75

Celem artykułu jest analiza dotychczasowych doświadczeń w tworzeniu i funkcjonowaniu regulacyjnych środowisk testowych, ze szczególnym uwzględnieniem państw UE, w tym także polskiej piaskownicy regulacyjnej. Autorka przedstawi też rozważania na temat możliwości powołania przedmiotowego rozwiązania jako jednolitego dla całej Unii.(fragment tekstu)

6

Fintech Framing Financial Ecologies: Conceptual and Policy-Related Implications

75%

Gancarczyk M., Rodil-Marzábal Ó.

Journal of Entrepreneurship, Management and Innovation (JEMI)

|

2022

|

18

|

nr 4 Financial Ecologies Framed by Fintech

7-44

CEL: Finansowe ekologie (FE) stanowią formy koordynacji nastawione na podaż usług finansowych oraz skoncentrowane na określonym terytorium. Obecnie, formy te podlegają transformacji pod wpływem technologii finansowych (Fintech). Idea FE jest istotna pod względem społecznym i ekonomicznym, gdyż zwraca uwagę na segmenty rynku słabo obsługiwane przez rynki finansowe lub z nich wykluczone. FE stanowią platformy łączące branże oraz podmioty z publicznego i prywatnego sektora. Jednocześnie, finansowe ekologie pozostają na wczesnym etapie rozwoju jako koncepcja i przedmiot badań empirycznych. Słabo zbadane pozostają wpływ Fintech na ekosystemy finansowe oraz związane z tym implikacje dla polityki gospodarczej. W odpowiedzi na teoretyczne i praktyczne znaczenie oraz wczesny etap badań nad transformacją FE pod wpływem Fintech, artykuł ma na celu określenie, w jaki sposób Fintech kształtują FE oraz wskazanie związanych z tym implikacji koncepcyjnych oraz dotyczących polityki gospodarczej. METODYKA: Podejście badawcze odwołuje się do zasad spójności koncepcji oraz rekonstrukcji koncepcji. Zastosowano metodę systematycznego przeglądu literatury 48 publikacji, wyselekcjonowanych z baz Scopus i WoS. WYNIKI: Zanalizowano główne elementy koncepcji FE oraz perspektywy teoretyczne pokrewne wobec tej idei. FE stanowią element innych ekosystemów zorientowanych na wyniki a zarazem koncentrowanych na określonym terytorium. Mogą być także traktowane jako niezależne zjawisko i przedmiot badań. Wskazano, że idea FE podlega rozwojowi pod wpływem Fintech w zakresie wszystkich elementów tworzących to zjawisko. Sformułowano zestaw założeń co do wynikających z tej transformacji konsekwencji dla rozumienia zjawiska finansowych ekosystemów i dla polityki gospodarczej. IMPLIKACJE: Wyniki systematycznego przeglądu literatury są istotne dla rozwoju podstaw teoretycznych oraz badań empirycznych nad FE. Mogą także sprzyjać integracji środowiska naukowego wokół rozwoju i akumulacji wiedzy w tej dziedzinie. Mimo standaryzacji wywołanej innowacjami technologicznymi, dostępność, użyteczność oraz efekty ekosystemów finansowych zależą od kontekstów geograficznych, które różnią się pod względem społeczno-ekonomicznym i instytucjonalnym. ORYGINALNOŚĆ I WARTOŚĆ: Artykuł pogłębia rozumienie FE jako form koordynacji usług finansowych, opartych na innowacjach technologicznych oraz zorientowanych na terytorialne projekty i społeczności lokalne. Usystematyzowano główne element koncepcji FE oraz relacje z pokrewnymi ideami sieciowej współpracy dla rozwoju społeczno-gospodarczego. Określono zestaw założeń i wskazano obszary przyszłych badań nad zjawiskiem FE. (abstrakt oryginalny)

7

The Interplay of Entrepreneurial Ecosystem Actors and Conditions in FinTech Ecosystems: an Empirical Analysis

75%

Avarmaa M., Torkkeli L., Laidroo L., Koroleva E.

Journal of Entrepreneurship, Management and Innovation (JEMI)

|

2022

|

18

|

nr 4 Financial Ecologies Framed by Fintech

79-113

CEL: Celem tego artykułu jest zbadanie roli aktorów i warunków w rozwoju ekosystemów FinTech w Tallinie i Moskwie. METODYKA: Badanie rozwija ramy ekosystemów przedsiębiorczych, łącząc podmioty ekosystemowe z warunkami ekosystemowymi. Ramy są wdrażane poprzez porównawcze studium przypadków dotyczących ekosystemów FinTech w Tallinie i Moskwie z danymi pochodzącymi z 35 częściowo ustrukturyzowanych wywiadów i przetwarzanymi za pomocą analizy tematycznej. Dane pierwotne uzupełniane są danymi ze źródeł wtórnych. WYNIKI: Wyniki pokazują, w jaki sposób warunki ekosystemu i podmioty są współzależne w ekosystemach FinTech. Tallin jest przykładem silnej kultury przedsiębiorczości z małym rynkiem, zaawansowaną infrastrukturą technologiczną i talentami, co prowadzi do dominacji start-upów FinTech i powstania aktywnej organizacji klastrowej FinTech. W Moskwie kontekst instytucjonalny, koncentracja kapitału finansowego oraz duży rynek macierzysty z bazą lojalnych klientów ograniczają zdolność start-upów do rozwoju i tworzenia ekosystemu. IMPLIKACJE: Badanie wnosi wkład w literaturę na temat ekosystemów przedsiębiorczości i nowych technologii poprzez integrację strumieni badań nad ekosystemami przedsiębiorczości i ekosystemami FinTech, łącząc podmioty FinTech z warunkami ekosystemu przedsiębiorczości. Podkreśla również implikacje zmienności kultury przedsiębiorczości, charakterystyki popytu krajowego i instytucji formalnych w rozwoju ekosystemów. Pokazuje, że warunki ekosystemowe prawdopodobnie przyczynią się do pojawienia się dominującego aktora w danym ekosystemie. Nasze wyniki sugerują również, że przy dążeniu do rozwoju ekosystemu FinTech w mieście niezbędne jest wsparcie udzielane organizacjom klastrów FinTech. Ułatwienie współpracy uczelni z przemysłem za pośrednictwem organizacji klastrowych lub bezpośrednich partnerstw może przyczynić się do rozwoju ekosystemów FinTech. ORYGINALNOŚĆ I WARTOŚĆ: Według naszej wiedzy jest to pierwsze badanie ilustrujące, w jaki sposób określone warunki ekosystemu przedsiębiorczego prowadzą do konfiguracji z różnymi typami aktorów ekosystemu oraz ilustrujące, w jaki sposób określone warunki ekosystemowe wpływają na sposób, w jaki podmioty rozwijają się i działają oraz jak konfiguracja ekosystemu jest ustrukturyzowana. Niniejsze badanie ilustruje również różnice sektorowe w ekosystemach przedsiębiorczości, podkreślając jednocześnie odrębne cechy nowych ekosystemów. Wnosi również wkład do powstającej literatury na temat ekosystemów FinTech poprzez porównawczą perspektywę empiryczną, zwiększając w ten sposób zrozumienie lokalnych warunków niezbędnych do rozwoju i utrzymania ekosystemów FinTech w różnych kontekstach. (abstrakt oryginalny)

8

Wypłata wynagrodzenia w kryptowalucie

75%

Ostaszewski W.

Praca i Zabezpieczenie Społeczne

|

2020

|

nr 4

24-30

Technologia blockchain ma wiele potencjalnych zastosowań (przykładowo rejestr ksiąg wieczystych), jednak podstawowym, czy też najbardziej rozpowszechnionym, na chwilę obecną zastosowaniem są kryptowaluty - na systemie tym oparty jest m.in. bitcoin. Wspomniana kryptowaluta powoli zmienia zasady funkcjonowania systemu finansowego. Bitcoin już dzisiaj jest wykorzystywany w transakcjach handlowych online, przelewach (z uwagi na wyjątkowo niskie koszty transferu dużych kwot), a także jako aktywa inwestycyjne. Zainteresowanie wspomnianą kryptowalutą rośnie. Co prawda zjawisko to jest na razie marginalnie i dotyczy podmiotów z branży fintech, należy jednak podkreślić, że istnieją już na świecie pracodawcy, którzy wypłacają wynagrodzenie w kryptowalutach (wyłącznie w kryptowalutach lub oferując pracownikom wybór między walutami fiducjarnymi a kryptowalutami). Artykuł zawiera analizę dopuszczalności takiej praktyki w krajowym porządku prawnym. (abstrakt oryginalny)

9

Robo-doradztwo jako przykład fin-techu - problem regulacji i funkcjonowania

75%

Waliszewski K.

Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego

|

2020

|

nr 7

12-20

Usługa automatycznego doradztwa finansowego (robo- -doradztwa) należy do innowacji finansowych w obszarze obsługi klienta detalicznego i jest świadczona przez podmioty z segmentu technologii finansowych. Usługa ta dotyczy najczęściej doradztwa w zakresie inwestycji i polega na wykorzystaniu algorytmów i sztucznej inteligencji do zebrania informacji od klienta i zaproponowaniu rozwiązania odpowiadającego profilowi ryzyka klienta. Taki sposób obsługi zmniejsza koszty usług doradczych oraz minimalizuje lub całkowicie znosi minimalną kwotę inwestycji wymaganą przez doradcę. Ojczyzną robo-doradztwa są Stany Zjednoczone, gdzie jest największy rynek, ale robo-doradcy są obecni również w Europie. W artykule przedstawiono najważniejsze aspekty związane z definicją, regulacjami, funkcjonowaniem, wielkością rynku na świecie i w Polsce wraz z ich prognozą do 2023 r. Z przedstawionej analizy wynika, że najbardziej prawdopodobnym rozwiązaniem w przyszłości jest model hybrydowy, w którym tradycyjny doradca finansowy odpowiadający za kształtowanie relacji z klientem wykorzystuje narzędzia robo-doradztwa do obsługi klienta. Wyzwaniem dla regulatora i nadzoru finansowego będzie wprowadzenie takich norm, które zapewnią bezpieczeństwo uczestników obrotu gospodarczego, a z drugiej strony nie będą zbyt restrykcyjne i hamujące rozwój tego innowacyjnego segmentu rynku usług finansowych.(abstrakt oryginalny)

10

Innovation in Financial Services: the Case of Bangladesh

75%

Sadrul Huda S. S. M., Humayun Kabir M. D., Naher Popy N., Saha S.

Copernican Journal of Finance & Accounting

|

2020

|

9

|

nr 1

31-56

The financial services industry of Bangladesh has achieved phenomenal success and advancing day by day for the growth of technology. Bangladesh has long been considered a role model for financial inclusion, first with the emergence of proliferation and prominence of microfinance institutions, especially in rural areas. This paper examines the financial services innovation in Bangladesh by presenting the changes in the industry over the years. The paper also analyses the comparative picture of Bangladesh's financial inclusion and world financial inclusion. This study is a descriptive study where quantitative data has been collected from secondary sources. The study reflects a very positive picture of financial innovation in Bangladesh. We expect that the study can be used by concerned business people in decision making for the better implication of financial innovation. (original abstract)

11

Otoczenie regulacyjne sektora FinTech na przykładzie dyrektywy PSD2 i wybranych ustaw krajowych

75%

Gawron O.

Finanse i Prawo Finansowe

|

2019

|

4 (24)

49-65

W dobie cyfryzacji instytucje finansowe coraz częściej współpracują z podmiotami FinTech w celu tworzenia innowacji produktowych. Jednak rynek finansowy nie zawsze jest przygotowany na to. W obliczu niewystarczających regulacji sektora FinTech konsumenci nie zawsze mogą mieć zagwarantowane bezpieczeństwo a same podmioty FinTech mogą nie zostać dopuszczone do uczestnictwa w rynku. Dlatego istotną kwestią są działania zmierzające do uregulowania ich działalności. Celem artykułu jest przedstawienie wybranych regulacji sektora oraz ocena czy obejmują one rynek w sposób wystarczający. (abstrakt oryginalny)

12

A Dynamic Perspective on Competition between Traditional Banking and Banking Fintechs

75%

Chrzanowski M., Dąbrowski I. K.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2021

|

nr 2 (65)

1-14

Silna konkurencja ze strony fintechów ma ogromny wpływ na konkurencję na rynku usług bankowych. Celem artykułu jest wskazanie modelowych podstaw zachodzącej w świecie bankowości gry konkurencyjnej pomiędzy tradycyjnymi instytucjami finansowymi a fintechami w ujęciu dynamicznym. Zaproponowano dynamiczny dwusektorowy model konkurencji z wbudowanymi mechanizmami sprzężeń zwrotnych w postaci popytowych korzyści skali. Model pokazuje zmiany w udziałach w rynku po wejściu na rynek challenger banku z substytucyjnym dla oferty banku portfolio usług. Tradycyjni i nowi gracze nie korygują zakresu swoich ofert w czasie, a do konkurowania jedynie używają już posiadanych w ofercie produktów. W modelu uzyskano trzy sensowne ekonomicznie stany stacjonarne. Dalsza analiza ścieżki czasowej pokazała, że gałąź dąży do oligopolistycznej struktury rynkowej, w której oba podmioty ustabilizują swoje udziały w rynku. W przypadku jednak niskiej początkowej penetracji rynku przez banki tradycyjne nowy innowacyjny podmiot (challenger bank) całkowicie zdominuje gałąź, tworząc monopolistyczną strukturę rynkową.(abstrakt oryginalny)

13

The Promise of Fintech in Emerging Markets : Not as Disruptive

75%

Zalan T., Toufaily E.

Contemporary Economics

|

2017

|

11

|

nr 4

415-430

Fintech innovations - innovations by financial services providers based on digital technology - are widely believed to have a disruptive effect on the financial services industry. The purpose of the paper is to investigate how financial services industry participants perceive the effect of digital disruption as well as to explore what strategies are being adopted by incumbents in the face of potential disruption from fintech challengers. Based on an exploratory study with stakeholders from the financial ecosystem in the Middle East and North Africa (MENA), the findings show that the fintech sector is still nascent, but is likely to be disruptive in selected product and customer segments. Multiple regulatory, structural, and cultural obstacles stand in the way of fintech adoption. Incumbents' preferred strategy to face the future disruption is the bank-fintech collaboration, which will create new value for ecosystem partners and speed up innovation. Our study adds useful insights to the body of knowledge related to disruptive innovations in general and fintech in emerging markets in particular. Specifically, the collaborative response is inconsistent with the strategies usually recommended for incumbents in disruptive innovation theory. We hypothesize that our participants' preference for partnering can be explained in the light of the distinctive characteristics of the digital economy. We propose a framework for creating a financial services platform embedded in a broader ecosystem to facilitate the bank-fintech collaboration. (original abstract)

14

Evaluating Innovation Performance for Financial Technology Within the National Innovation System : a Case Study of the Kingdom of Bahrain

75%

Al-Mannaei M., Al-Jayyousi O., Mahmoodi A., Dornberger U., Al-Jayousi N.

Entrepreneurial Business and Economics Review

|

2023

|

11

|

nr 2

185-199

Objective: This article aims to identify the role of ICT infrastructure and knowledge creation on innovation outcomes based on the technology innovation system (TIS) framework to stimulate innovation in financial technology (fintech) in Bahrain. Research Design & Methods: This study employed the framework of the technology innovation system (as a subset of the national innovation system (NIS)) as a theoretical framework, with variables that were extracted from four major innovation theories. The study evaluated the fintech innovation sector in several commercial banks and government institutions in the Kingdom of Bahrain using a survey questionnaire. The data were collected from 119 respondents, and analyzed through partial least squares structural equation modelling(PLS-SEM). Findings: The results showed that knowledge creation, ICT infrastructure, and knowledge diffusion impacted innovation outputs through knowledge impact. Moreover, knowledge creation did not affect innovation outputs directly but through knowledge creation. Implications & Recommendations: The study would be invaluable for the financial managers of fintech industries in implementing strategies as well as for the policymakers in integrating financial technology innovations into the financial system. Contribution & Value Added: The study uniquely explains the role of knowledge impact between knowledge creation, ICT infrastructure, knowledge diffusion, and innovation outputs. (original abstract)

15

FinTechs Contribution to Sustainable Development

75%

Klimontowicz M.

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska. Sectio H. Oeconomia

|

2023

|

57

|

nr 4

103-121

Theoretical background: The FinTechs phenomenon is worth discussing as its multidimensional character causes difficulties not only with defining it but also with assessing the impact of its development on the economy and society. The impact of FinTechs on sustainable development is a relatively new field of research. Thus, the paper presents exploratory research aiming to analyse the current areas of FinTechs activity, the state of their development in Europe, and the state of the art in European research on their impact on sustainable development goals (SDGs) achievement. The study applied both inductive and deductive research methods, together with comparative analysis. Purpose of the article: The paper aims to analyse the European FinTechs landscape in the context of their impact on sustainability reflected by SDGs and prepare the framework for further research in this field. Research methods: The theoretical analysis conducted in the paper for defining FinTechs was based on an in-depth literature review, including scientific papers, documents and reports. In this section, the inductive method and comparative analysis were mostly applied. The empirical part of the paper includes the analysis of quantitative data published by the European Commission and Eurostat. This analysis is primarily based on comparative analysis. The framework for further research in this field is based on a systemic literature review (SLR). In this section, the PRISMA methodology was applied. Main findings: There is no doubt that FinTechs have already influenced the financial systems worldwide. In Europe, their disruptive development motivated the traditional market players to adapt their offerings, strategies and business models. They were perceived as market disruptors at the beginning of their operational activity. Today, the vast majority of authors notice their huge potential as sustainability enablers. The systemic literature review proved the worldwide systematically increasing scientific interest in surveying the FinTechs and their contribution to SDGs achievement. This trend has not yet been observed in Europe. Only a few papers directly refer to the relationship between FinTechs and SDGs achievement in European countries. The results have shed light on existing academic literature embracing both FinTech and SDGs issues in Europe, explored emerging trends in current research, and identified the main areas for further investigation. (original abstract)

16

Współpraca instytucji finansowych z sektorem FinTech

75%

Mioducka M., Łuczka T.

Współczesne Finanse. Teoria i Praktyka

|

2016

|

nr 1

61-71

Cel - przedstawiono możliwości współpracy firm typu FinTech z przedsiębiorstwami z sektora finansowego. Metodyka badania - przegląd i analiza wyników badań wtórnych Wynik - minimalizacja kosztów w sektorze bankowym poprzez zmianę sposobu obsługi klientów (przeniesienie do kanałów zdalnych) oraz nawiązanie współpracy z przedsiębiorstwami z sektora FinTech Wartość - Perspektywy rozwoju współpracy instytucji finansowych z sektorem przedsiębiorstw Fin- Tech(abstrakt autora)

17

The Role of Financial Technology and Entrepreneurial Finance Practices in Funding Small and Medium-Sized Enterprises

75%

Łasak P.

Journal of Entrepreneurship, Management and Innovation (JEMI)

|

2022

|

18

|

nr 1 Entrepreneurship and Innovation in the Age of Digital Transformation

7-34

CEL: Tradycyjne źródła finansowania (kredyty bankowe) nie mogą być traktowane jako podstawowe źródło finansowania MŚP w krajach rozwijających się. Z tego powodu wskazana grupa podmiotów korzysta z wielu alternatywnych źródeł, od bootstrappingu, po mikrofinansowanie i crowdfunding. W ciągu ostatniej dekady znaczący wkład w tym obszarze ma technologia finansowa. Cel artykułu można sprowadzić do trzech aspektów: 1) przedstawienia roli technologii finansowych w finansowaniu MŚP, 2) zbadania roli podmiotów opartych na technologii finansowej w finansowaniu MŚP w krajach rozwijających się 3) analizy innych pozabankowych aspektów finansowania MŚP, prowadzących do poprawy sytuacji finansowej tych podmiotów. Dogłębna analiza praktyk stosowanych w ramach finansów przedsiębiorczych zostanie rozwinięta w kolejnych artykułach prezentowanych w tym numerze. METODYKA: Niniejsze badanie wykorzystuje podejście teoretyczne oparte na narracyjnym przeglądzie literatury. Główna uwaga skupia się na zastosowaniu technologii finansowej jako stymulatora finansowania MŚP w krajach rozwijających się. WYNIKI: W konsekwencji występowania luki w finansowaniu MŚP w ramach tradycyjnego systemu finansowego, podmioty te korzystają z finansowania pozabankowego, opartego na technologii finansowej. Badania potwierdzają, że technologia finansowa odgrywa kluczową rolę w poprawie sytuacji finansowej MŚP w krajach rozwijających się i zapewnia inkluzję finansową tych podmiotów. Zarówno technologia finansowa, jak i przedsiębiorstwa oparte na tej technologii w znaczący sposób przyczyniają się do poprawy efektywności finansowania MŚP w badanej grupie krajów. Umożliwiają one również świadczenie szerszego zakresu usług, niż oferował tradycyjny sektor finansowy. W odniesieniu do innych aspektów finansowania MŚP, konieczne jest wdrożenie w jak najszerszym zakresie mikrofinansowania i finansowania społecznościowego. Mechanizmy te, wraz z procesem budżetowym oraz dostosowaniem do elektronicznego systemu podatkowego są ważnymi determinantami współczesnego finansowania MŚP. IMPLIKACJE: Artykuł opisuje finansowanie MŚP w krajach rozwijających się. Zapewnia wgląd w obecną sytuację finansową MŚP w tych krajach oraz podkreśla istotne znaczenie rozwoju technologicznego, zapewniającego wsparcie finansowania. Artykuł wskazuje również na przesłanki do kształtowania post-pandemicznej polityki w zakresie finansowania MŚP.ORYGINALNOŚĆ/ WARTOŚĆ: Mimo dużego wzrostu teoretycznej i empirycznej literatury dotyczącej przedsiębiorczości finansowej (entrepreneurial finance), niniejsze badanie również ma na celu wniesienie wkładu w ten obszar badawczy. Wpływ technologii finansowych na MŚP w krajach rozwijających się i oddziaływanie podmiotów działających w oparciu o technologie fintech na tę grupę przedsiębiorstw jest nadal słabo zbadany. Ponadto badanie zawiera krótki przegląd innych źródeł finansowania MŚP w krajach rozwijających się oraz ich uwarunkowań. (abstrakt oryginalny)

18

Robo-Advisors in Asset Management - the Experience from Germany

75%

Kordela D.

European Journal of Service Management

|

2018

|

vol. 28/1, 4/2018

151-157

The importance of the digitization is in the area of financial services is growing. One of the manifestations of the development of financial technology in finance is the use of the so-called robo-advisors in financial services, which offer asset and wealth management services using fintech technology. The aim of the article is to present the essence of financial services offered by robo-advisors and indicate the development trends of these services in the field of asset management on the German market. Moreover, the article presents the benefits and limitations associated with the use of robo-advisors in asset management. The results of the research show that it is very fast developing services' market, which is characterised by relative low cost; but - because of its nascent level - there is lack of long-term benchmark and investment returns history that would enable further studies on that issue(author's abstract)

19

Challenges of central banks as regulators to the development of the FinTech sector

75%

Folwarski M.

Bezpieczny Bank

|

2019

|

nr 4 (77)

50-62

Companies from the innovative technologies sector implement their solutions on the financial market. Their dynamic development is, amongst other things, caused both a loss of trust in traditional financial market entities and a change in consumer preferences related to the increasing use of financial services through electronic banking, specifically mobile banking. These trends, as well as legal regulations (e.g. the PSD2 Directive), and also the possibility of obtaining banking licenses by FinTech, have led to revolutionary changes on the financial markets. This is why there is a great challenge for central banks in the regulation and constant monitoring of entities from the FinTech sector that provide financial services. In connection with these changes, a survey was conducted among central banks asking them for opinions on the FinTech sector. As part of the research, numerous opinions were obtained which according to central banks indicate, among others, on: • the positive impact of the FinTech sector on the banking market • the need for cooperation between the banks and the FinTech sector, rather than establish competition • the specific analysis of cybernetic risk as a threat due to the growing scale of FinTech's operations.(original abstract)

20

The Global Development of Cryptocurrencies

75%

Miciuła I., Kazojć K.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2019

|

nr 2 (63)

183-196

Światowy rynek kryptowalut ma wpływ na funkcjonowanie rynków finansowych i powoduje ogromne implikacje dla całych gospodarek. W artykule omawiono funkcjonowanie globalnego rynku kryptowalut, a na podstawie analizy historii najpopularniejszej kryptowaluty - bitcoina, podjęto się próby ustalenia możliwych perspektyw rozwoju. Celem opracowania jest ocena rozwoju obecnego rynku kryptowalut na świecie oraz przedstawienie możliwych perspektyw rozwoju. Aby osiągnąć cel badawczy pracy, wykorzystano metodę foresightu, a szczególnie analizę trendów (dane ilościowe) oraz system zdarzeń dyskretnych (dane jakościowe i eksperckie). Pozwala to na poznanie prawidłowości na rynku kryptowalut w sferze zarządzania inwestycjami z punktu widzenia inwestorów oraz tworzenia odpowiednich ram prawnych przez organy nadzorujące i zapewniające bezpieczeństwo społecznego systemu finansowego.(abstrakt oryginalny)