Wyniki wyszukiwania - BazEkon

1

The Insurance of Catastrophic Risk in the Czech Republic

100%

Slechtova J.

Scientific Publications / University of Economics in Katowice

|

2007

|

The insurance of catastrophic risk in the European Union and the global changes

29-38

Problems of the world insurance and reinsurance market kept away from Czech insurance companies for a long time. Their technical reserves decreased neither due to new economy nor to consequent collapse of world stock exchanges. Insurance companies invest mainly to state securities and fund vouchers, and therefore they managed to collect interesting yields in the last years. They did not suffer from the terrorist attack on the World Trade Centrum in the year 2001 and even floods did not throw them over in the year 2002. Nevertheless Czech insurance companies have tough times ahead due to the change of reinsures' behaviour without which no insurer can manage. The volume of technical reserves of insurance companies in the Czech Republic has been rising satisfactorily, that is mainly since the year 2001 thanks to life insurance. The state motivated citizens for a higher interest in this kind of insurance by discount from income tax and thus it presented that it sees in the pension system a part of a voluntary pillar of the pension system. Insurance companies took artfully advantage of it and devoted life insurance promotion and sale extraordinary attention. Life insurance had an important share on the growth on the specified insurance, even though, however, its share on the specified insurance of general insurance remains opposite than it is in the developed countries, where it reaches 2/3 with the life insurance compared to 1/3 of the general insurance. At the same time even life insurance relates to catastrophic risks, because as we know general catastrophes cause immense losses both on the health of people and lives directly. (fragment of text)

2

Prírodné katastrofy na slovensku z pohľadu - komercného poistovníctva

100%

Majtanova A., Polavkova K., Kratka Z.

Scientific Publications / University of Economics in Katowice

|

2007

|

The insurance of catastrophic risk in the European Union and the global changes

21-27

Riešenie problémov spojených s rizikom výskytu prírodných katastrof a ich dopadu na efektívne plnenie úloh komerčného poistenia patrí medzi najväčšie výzvy 21. storočia. Pre ich zvládnutie bude treba v oveľa väčšej miere ako doteraz obmedziť negatívne globálne vplyvy, któré sú prvotnými príčinami deštrukčných klimatických zmień. Táto úloha sa týka predovšetkým štátov s najväčšim znečisťovaním životného prostredia s dôrazom na dodržiavanie prijatých dohôd. Rozsah negatívnych klimatických zmień je však už v súčasnosti tak povážlivý, že z pohľadu komerčného poisťovníctva je poistenie rizika prírodných katastrof možné riešiť len na celoeurόpskej úrovni a za efektívnej spolupráce s verejnými inštitúciami. Takáto spolupráca medzi komerčnými poisťovňami a štátom je prospešná v tých oblastiach, ktoré sa týkajú prevencie a obmedzovania následkov prírodných katastrof pre obidve strany. Pre štát je jednoznačným prínosom skutočnosť, že poistením sa obmedzuje rozsah nekrytých škôd a znižuje sa destabilizácia hospodárskeho vývoja postihnutého regiόnu. Pre poisťovne sa prínos spolupráce prejaví v tom, že poistnú ochranu bude možné zabezpečovať na celom území štátu, nielen vo vybraných oblastiach. (fragment tekstu)

3

An Attempt to Calculate a Probability of a Catastrophe Occurrence

100%

Pastusiak K.

Scientific Publications / University of Economics in Katowice

|

2007

|

The insurance of catastrophic risk in the European Union and the global changes

101-110

From the perspective of risk management in an insurance company, it is really necessary to consider a problem of providing some cover in case catastrophic losses occur. To include risk of a catastrophe in an insurance tariff is one of the direct forms of protecting finances of an insurance company. Considering catastrophic loss in categories of estimating insurance risk involves analysing cases in question from two perspectives. On the one hand, there is a financial dimension of a catastrophe since such events generate high value losses. On the other hand, the frequency of occurrences of similar events is taken into account as well. Is it possible - to satisfy needs of an insurance company - to perform a calculation of probability that catastrophes will occur? And what is even more, what is the effectiveness of such analyses? I would like to try to answer these questions in my article. (fragment of text)

4

Naturkatastrophe als Untrennbarer Bestandteil des Versicherungs- und Rückversicherungsmarktes

100%

Pastorakova E., Veselovska S., Matavka M.

Scientific Publications / University of Economics in Katowice

|

2007

|

The insurance of catastrophic risk in the European Union and the global changes

55-62

Das Objekt der Versicherung ist die Transferierung vom Risiko. In ganzem Entwicklungsverlauf der Versicherung übernahmen die Versicherungsanstalten verschiedene Risiken von ihren Klienten. Naturkatastrophen gehören zu den Ersten Risiken, wegen welchen sich Versicherungen eigentlich abschlossen. Der erste wohlerhaltene Versicherungsvertrag stammt aus italienischem Pisa. Der Vertrag war am 13. April 1379 unterschrieben und begann so die Zeit von kommerzieller Seeversicherung in Europa und gleichzeitig auch die Entwicklung des Seerechts. Internationales Handel bedrohende Naturrisiken sind also Bestandteil der historisch ersten Versicherungsbeziehungen. Das Ziel des Artikels ist Charakterisieren von Naturkatastrophen, deren Position auf dem Versicherungs- und Rückversicherungsmarkt, gegenwärtige Trends in diesem Gebiet und Möglichkeiten der Eliminierung von Naturkatastrophen. Partielles Ziel ist es, diesen Risiken eine entsprechende Bedeutung diesen Risiken zu gewähren, da sich ihr Auftreten in letzter Zeit deutlich erhöhte. In Zusammenhang mit diesem Ziel ist es notwendig sich auch einem der größten Rückversicherer zu widmen, der Swiss Re. (fragment tekstu)

5

Catastrophic Risk and a Necessity of Using an Insurance Protection

100%

Jędrzejczyk I.

Scientific Publications / University of Economics in Katowice

|

2007

|

The insurance of catastrophic risk in the European Union and the global changes

9-20

Catastrophes of similar or greater scale have been observed in the world for many years. Particular countries have elaborated different systems of covering all related losses. The report on floods prepared by Munich Re stipulates that the problems in question are solved mutually by the state and the insurance sector. There are special financial systems that cover compensation related costs. In the USA, Switzerland and Spain flood risk is managed by means of a special fund. Private insurance companies function as intermediaries only, i.e. they sell insurances and pay compensations having to account to the fund for all their decisions. In France, if the state recognises a particular flood as natural disaster by issuing a special decree, a large part of compensations is paid from a disaster related fund. Pursuant to the 1982 law a special state owned company - Caisse Centrale de Reassurance (CCR) - was established The company deals with limited reinsurance of natural disasters related insurances. The fund in question is also subject to state subsidies. (fragment of text)

6

Przegląd L' Argusa

75%

Śwital R.

Wiadomości Ubezpieczeniowe

|

2000

|

nr 1-2

58-64

Coraz więcej zakładów ubezpieczeń oferuje ubezpieczenia od skutków określonych warunków pogodowych, a mówiąc inaczej - od "niechcianej" pogody. Oferuje je AXA Global Risks, AGF, AIG. Ubezpieczenia "pogodowe" są szczególnie popularne w branży budowlanej, gdzie warunki zewnętrzne mają bezpośredni wpływ na prace, a tym samym na bilanse firm. Jednak budownictwo nie jest jedynym klientem zakładów ubezpieczeń. Wiele innych branż jest podatnych na wahania koniunktury bezpośrednio związane z występowaniem określonych warunków atmosferycznych, np. przemysł energetyczny, turystyka, transport. Ze względu na coraz bardziej konkurencyjny rynek firmy nie mogą już przerzucać kosztów niepogody na klientów. Wymusza to poziom cen konkurencji. Pokusa zrekompensowania sobie na klientach strat spowodowanych np. wielodniowym deszczem przez podniesienie cen oferowanych usług może zagrozić istnieniu firmy.(abstrakt oryginalny)

7

Ubezpieczeniowe konsekwencje trzęsienia ziemi i tsunami w Azji południowo-wschodniej i Afryce

75%

Milewski P.

Wiadomości Ubezpieczeniowe

|

2005

|

nr 1-2

64-70

Gdy 26 grudnia 2004 r. agencje informacyjne podały pierwsze wiadomości o trzęsieniu ziemi w okolicach Sumatry, w świecie ubezpieczeń zawrzało. O godzinie 7.00 rano czasu miejscowego wstrząs o sile 9 stopni w skali Richtera, którego epicentrum znajdowało się 100 mil na zachód od indonezyjskiej wyspy Sumatra, ponad 6 mil pod dnem Oceanu Indyjskiego, wywołał olbrzymie fale tsunami obejmujące swym zasięgiem kraje Azji Południowo-Wschodniej oraz wschodniego wybrzeża Afryki. Niedługo potem nastąpiła seria wstrząsów wtórnych, a największy z nich miał siłę 7,2 stopnia. To co ten kataklizm odróżnia od pozostałych, to nie tylko siła wstrząsu, ale przede wszystkim międzynarodowy zasięg. Szkody wystąpiły na obszarze dwóch kontynentów, w miejscach oddalonych od siebie o kilka tysięcy kilometrów. Z pewnością jest jeszcze za wcześnie na ostateczne podsumowania. Wciąż pozostaje wiele niewiadomych, a liczba ofiar zmienia się z dnia na dzień. Bardzo powoli kształtują się wiarygodne statystyki szkód. Warto jednakże zastanowić się, jakie skutki w kontekście ubezpieczeń dla dotkniętych grudniowym kataklizmem państw oraz w skali globalnej przynieść może ta tragedia. (abstrakt oryginalny)

8

System finansowania strat ludności po zdarzeniach katastroficznych w świetle badań empirycznych

75%

Kułakowska-Bicz A.

Wiadomości Ubezpieczeniowe

|

2010

|

nr 4

49-62

Zagrożenia naturalne istniały od zawsze, szkodząc ludziom, zwierzętom i roślinom. W ostatnim czasie dość często niepokoją nasz kraj, doświadczając dotkliwie różne sektory i sfery działalności człowieka. Wypłacane przez państwo odszkodowania, tanie kredyty oraz darowizny nie zaspokajają potrzeb poszkodowanych. Dlatego też autorka opierając się na badaniach empirycznych związanych z ubezpieczeniem osób fizycznych od zdarzeń o charakterze katastroficznym lub klęski żywiołowej, włącza się do dyskusji na temat stworzenia rozwiązania systemowego niosącego niezwłoczną pomoc finansową poszkodowanym.(abstrakt oryginalny)

9

Deszcz nawalny jako element ryzyka w ubezpieczeniach majątkowych w polskim obszarze klimatycznym

75%

Wieteska S.

Studia i Prace Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie

|

2009

|

nr 7

103-111

Celem artykułu jest przedstawienie zagrożenia (ryzyka) deszczu nawalnego, określenie jego wydajności, intensywności na terenach zurbanizowanych. Próba obliczenia częstości deszczu nawalnego potrzebna jest w celach kalkulacji składki ubezpieczeniowej. Skutki deszczu nawalnego powodujące powodzie wymagają odrębnego potraktowania, dlatego tu zostaną pominięte. (fragment tekstu)

10

Obowiązek w ubezpieczeniach

75%

Kucharski S.

Wiadomości Ubezpieczeniowe

|

1998

|

nr 3-4

24-29

Nie wiem, kto w starożytności stwierdził, że historia jest matką nauk, nie wiem, kto pierwszy powiedział "mądry Polak po szkodzie". Pamiętamy czasy, gdy mówiono "uczmy się na błędach" i późniejsze, w których modne było powiedzenie "nie uczmy się na błędach, uczmy się na uniwersytetach". Teraz znów żyjemy w epoce, w której "należy mówić o przyszłości, a nie o przeszłości", bo "historia niewiele w gruncie rzecz)' wie i prawie każdy uczeń jest od niej mądrzejszy" (Jerzy Szacki Gazeta Bankowa nr 27). Tymczasem prawda jest taka, że "wiele rzeczy powtarza się w niej, tj. historii, w sposób wręcz zatrważający" (Janusz Tazbir "Polska na zakrętach dziejów"), a wynika to z powtarzania tych samych błędów lub tych samych kłamstw.(abstrakt oryginalny)

11

Ubezpieczenia w powodzi stulecia

75%

Szymańska K.

Wiadomości Ubezpieczeniowe

|

1998

|

nr 3-4A

8-14

Obfite opady deszczu w lipcu 1997 roku spowodowały fale powodzi w południowo-zachodniej Polsce. Na początku nikt nie przypuszczał, że tym razem nie będzie to tylko lokalna powódź, zdarzająca się co jakiś czas, lecz wielka klęska żywiołowa o tragicznych skutkach dla tysięcy naszych rodaków. W połowie lipca żywioł objął swym niszczycielskim zasięgiem niemal 1/4 Polski. Temat ubezpieczeń od skutków powodzi pojawił się zaraz na jej początku w sposób wręcz spektakularny. - To jest kolejny przypadek, kiedy potwierdza się, że trzeba być przezornym i trzeba się ubezpieczać, a ta prawda ciągle jest mało powszechna - powiedział premier polskiego rządu komentując sprawę pomocy dla powodzian.(abstrakt oryginalny)

12

Różnice definicyjne w ogólnych warunkach ubezpieczeń jako czynnik ograniczający odpowiedzialność towarzystwa ubezpieczeniowego na wybranych przykładach

75%

Gawin M.

Rozprawy Ubezpieczeniowe

|

2018

|

nr 1(27)

48-60

Definiowanie przez towarzystwa ubezpieczeniowe zjawisk objętych ochroną jest istotnym czynnikiem decydującym o klarowności oferty i zapewnieniu ubezpieczającemu odpowiedniej informacji na temat produktu. Pomimo wprowadzonych przez ustawodawcę wymogów redagowania wzorców umownych w sposób jednoznaczny, wciąż można spotkać się z brakami i nieprzejrzystymi sformułowaniami w treści ogólnych warunków ubezpieczenia już w części definicyjnej, która dla konsumentów ma głównie charakter porządkowy. W celu potwierdzenia tej tezy przeprowadzono porównanie definicji stosowanych w wybranych ubezpieczeniach działu II i przytoczono analizy ubezpieczeń działu I. Wskazano na rozbieżności pomiędzy interpretacją naukową a interpretacją zakładów ubezpieczeń poszczególnych zjawisk oraz odniesiono je do zasady jednoznaczności zapisów we wzorcach umownych. (abstrakt oryginalny)

13

Ubezpieczenia rolnictwa w Polsce i w świecie

75%

Rojewski K.

Wiadomości Ubezpieczeniowe

|

2000

|

nr 11-12

34-37

Problem szkód losowych w rolnictwie powodujących dotkliwe straty, zarówno w pojedynczych gospodarstwach, jak i w całości gospodarki narodowej, znany jest od najdawniejszych czasów. Jedną z najbardziej racjonalnych form wyrównywania materialnych skutków zdarzeń losowych jest ubezpieczenie. (obok(abstrakt oryginalny)

14

Ubezpieczenia od strat z tytułu powodzi

75%

Klimkowski C.

Wiadomości Ubezpieczeniowe

|

2003

|

nr 1-2

31-37

Od zarania dziejów rozwój cywilizacji ludzkiej wymagał łatwego dostępu do wody. Z tego też powodu pierwsze osady, grody i miasta powstawały zazwyczaj w bliskim sąsiedztwie rzek i jezior. Rzeki dostarczały pitną wodę, stanowiły doskonały środek transportu, pozwalały na tani wywóz nieczystości, a w późniejszym okresie stały się również źródłem energii. Tereny nadrzeczne są też zazwyczaj wyjątkowo atrakcyjne rolniczo. Bliskość rzek stanowi jednak również poważne zagrożenie, bowiem stan wód w ciekach wodnych charakteryzuje się pewnym zróżnicowaniem. Jeżeli mamy do czynienia z sytuacją podczas której wezbrane wody przekraczają stan brzegowy i zalewając doliny rzek powodują zniszczenia i poważne straty ekonomiczne - mówimy o zjawisku powodzi.(abstrakt oryginalny)

15

Regionalne zróżnicowanie częstości szkód spowodowanych silnymi wiatrami w polskiej strefie klimatycznej

75%

Wieteska S.

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego. Finanse, Rynki Finansowe, Ubezpieczenia

|

2010

|

nr 28

77-91

Zjawiska silnych wiatrów powodują straty, które obejmowane są ochroną ubezpieczeniową w różnych produktach ubezpieczeniowych. Huraganowe prędkości wiatrów, trąby powietrzne, występują lokalnie niekiedy z zaskoczenia i związane są z ogólną cyrkulacją atmosfery. Huragany należą do ekstremalnych zjawisk pogodowych. Z pewnością zjawiska te należą do naturalnych zdarzeń losowych. Jednym z elementów, który spoczywa na zakładach ubezpieczeń majątkowo-osobowych jest kalkulacja stóp składek dla różnych przedmiotów ubezpieczenia narażonych na ryzyko silnych wiatrów. Literatura ubezpieczeniowa w tej kwestii jest bardzo skromna. Aby choćby w części uzupełnić ten fragment literatury, charakteryzujemy podstawowe elementy związane z występowaniem ryzyka silnych wiatrów. Podejmiemy próbę kalkulacji częstości szkód, jak również ich zróżnicowania regionalnego na terenie Polski. (fragment tekstu)

16

Why Don't Local Governments Buy Catastrophe Insurance? Biased Decision-Makers

75%

Swacha-Lech M. A., Gawin M.

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska. Sectio H. Oeconomia

|

2022

|

56

|

nr 3

149-168

Theoretical background: Incorporating behavioral analysis into finance allows for finding responses to many questions that researchers have not been able to answer by relying on assumptions characteristic of the traditional, normative approach. One of the areas where recently the achievements of behavioral finance have been used to analyze selected problems is public finance. In this article, we use the achievements of psychology, incorporating them into public finance, which allows us to shed new light on decisions made by public managers in Poland. Purpose of the article: The aim of this paper is to present the reasons why local governments do not buy insurance that would protect them against potential losses resulting from the occurrence of a catastrophic event. In this paper, we rely on responses from 303 municipalities, following the premise that an obvious way to learn about motives, constraints, and the decision-making process is to ask decision-makers. Research methods: This paper examines the influence of behavioral determinants and the level of tax revenue per capita on the decisions made by public managers. The CART method was used for this purpose. The necessary empirical data were obtained through a CAWI survey conducted in 2020 between August 1 and September 21 by a consortium of two research agencies: Biostat Research & Development Sp. z o.o. and Biostat Sp. z o.o. Main findings: The analysis conducted in this paper demonstrates that behavioral factors significantly impact public managers' decisions not to purchase catastrophe insurance. Our results confirm the significant role of a decision maker's traits, judgments, views, feelings, and experiences in the decision-making process. (original abstract)

17

Problemy finansowania wielkich szkód z ryzyka katastroficznego : doświadczenia zagraniczne

75%

Socha K.

Prace Naukowe / Akademia Ekonomiczna w Katowicach

|

2008

|

Ubezpieczenia ryzyka katastroficznego

189-195

Omówiono stosunek rządów różnych krajów (USA, Francji, Szwajcarii, Hiszpanii) do problemu ubezpieczania ryzyk katastroficznych odzwierciedlający prowadzoną w tych państwach politykę gospodarczą.

18

Uwarunkowania możliwości wprowadzenia systemu ubezpieczeń obowiązkowych od skutków powodzi w Polsce

75%

Łasut A.

Prace Naukowe / Akademia Ekonomiczna w Katowicach

|

2008

|

Ubezpieczenia ryzyka katastroficznego

129-140

W opracowaniu podjęto próbę identyfikacji czynników otoczenia zdefiniowanej opcji systemu ubezpieczeń obowiązkowych od powodzi, omawiając główne ograniczenia dotyczące możliwości wprowadzenia i funkcjonowania takiego systemu. Nie wskazano jednak ubezpieczeń obowiązkowych jako optymalnego rozwiązania. (fragm. tekstu)

19

Ubezpieczyć żywioły

75%

Jędrzejczyk I.

Wiadomości Ubezpieczeniowe

|

2005

|

nr 11-12

52-56

Spośród wielu metod zarządzania ryzykiem ubezpieczenie jest najbardziej pożądaną - zdaniem prof. Irena Jędrzejczyk z AE w Katowicach. W sytuacji dużego zapotrzebowania na wysokie kapitały funkcję reasekuratorów mogą obejmować różne podmioty zainteresowane ochroną przed skutkami ryzyka katastroficznego(abstrakt oryginalny)

20

Europa dla Europy

75%

Pityński A.

Wiadomości Ubezpieczeniowe

|

2005

|

nr 11-12

64-66

Komisja Ubezpieczeń Majątkowych CEA została zaproszona przez Polską Izbę Ubezpieczeń na posiedzenie plenarne w Warszawie. W dwudniowym spotkaniu wzięło udział 39 przedstawicieli z 17 krajów. W programie spotkania znalazły się następujące bloki tematyczne: sprawozdanie z prac Grupy Roboczej "Zdarzenia naturalne", sprawozdanie z "Zarządzania roszczeniami katastroficznymi", sprawozdanie Podkomisji Prewencji oraz sprawozdanie podsumowujące wyniki rynków europejskich za lata 2003 i 2004 ( liczby i dane porównawcze)(abstrakt oryginalny)